CRD統合ツール

目次

CRD統合ツールとは

一般社団法人CRD協会が提供する与信管理ツールです。中小企業の信用リスク評価に特化し、CRD協会の主要サービスである「モデルスコアリング」「中小企業経営診断システム（McSS）」「決算データ異常値検知」を一つに統合。PCにインストールするだけで利用でき、全国約100万社の中小企業財務データベースを基に統計モデルが各企業の信用力をスコアやデフォルト確率として算出します。複数取引先の一括スコアリングも可能で、ポートフォリオ全体の信用リスク量を効率的に把握可能です。さらに、業界平均との比較分析や粉飾の疑いがある異常値のアラート機能も搭載し、金融機関や保証協会で培われたノウハウを活用して専門家でなくても的確な財務診断が行えます。開発コスト不要のため導入ハードルが低く、信用金庫やコンサルタントなどが中小企業支援や融資審査の高度化に活用しています。

強み

国内最大100万社超の中小企業データで信頼性抜群

非営利のCRD協会が保有する膨大な中小企業の財務データを活用し、第三者機関の厳正なチェックを経た診断モデルを提供します。地方の中小企業でも網羅されたデータベースを基にしているため、信用評価の信頼性が高く金融機関でも広く採用されています。客観性の高いビッグデータ分析により、自社だけでは把握しきれない取引先の健全度を安心して評価できます。

偏差値やランク表示で自社と業界水準を比較分析

取引先の財務指標を全国・同業種・地域別の平均データと比較し、偏差値やランクで見える化します。例えば自己資本比率が業界平均よりどの程度健全か一目で分かるため、中小企業の強み弱みを具体的に把握可能です。金融機関が用いる診断結果を得られることで、取引先の位置づけを客観的に捉え、適切な与信判断に役立てられます。

PCインストールですぐ利用可能、大幅なコスト削減に

複雑なシステム開発は不要で、統合ツールをパソコンに導入するだけで高度な信用診断が実施できます。自社でモデルを構築したり分析ソフトを開発する費用がかからず、コストを抑えて与信管理体制を強化可能です。専門知識がなくても操作しやすい設計のため、中小企業でも導入しやすく、経営改善の指針としても活用できます。

注意点

単独利用型システム

PCインストール型のソフトウェアとして提供され、クラウド経由で複数担当者が同時利用するような形態ではありません。部署間でデータを共有する場合はファイルの受け渡し等で対応する必要があり、リアルタイムな情報共有には工夫が要ります。スタンドアロン型ゆえに利便性よりも安全性・独立性を重視した運用となります。

財務入力が必須

中小企業の財務データを入力するだけで統計モデルによるスコアリングを行える点が特徴ですが、裏を返せば決算書などのデータ入手と手入力が前提です。取引先から財務情報を入手できない場合や、速報性が求められる場合には力を発揮できません。財務諸表に基づく信用力診断には優れますが、情報入手が難しいケースでは活用が限定的です。

機能範囲の限定

提供される分析は主に財務指標に基づく信用リスク診断であり、風評リスクや法令違反情報のチェック機能はありません。例えば、反社情報や訴訟リスクなどは本ツールの範囲外のため、別途調査が必要になります。中小企業の倒産確率評価に特化したツールである分、総合的なリスク管理には他の手段との組み合わせが求められます。

カテゴリ別マーケットシェア

2023年3月 FitGap調査

CRD統合ツールの与信管理システムマーケットシェア

シェア

事業規模

中小

中堅

大企業

CRD統合ツールのプラン

自社に合うプランを見極めましょう。CRD統合ツールには1つのプランがあります。

CRD統合ツールとよく比較されるサービス

CRD統合ツールとよく比較される製品を紹介！CRD統合ツールは与信管理システムの製品です。CRD統合ツールとよく比較されるメジャー製品は、ALARM（アロックス）、e-与信ナビ、DQ 反社チェックです。これらの製品のカテゴリ、できること、できないことを比較しています。

ALARM（アロックス）

CRD統合ツールと共通するカテゴリ

与信管理システム

e-与信ナビ

e-与信ナビは、リスクモンスター株式会社が提供する与信管理システムです。このシステムは国内の500万社超のデータベースを元に、9段階での対象企業の格付けや与信限度額の算出など、企業間取引のリスク管理に必要なデータ、レポートを提供します。リスクモンスター株式会社は東京証券取引所スタンダード市場に上場している企業で、e-与信ナビの他にも、「反社チェックサービス」や「債権保証サービス」、ワークフローシステムの「リスモンワークフロー」などを提供しています。

CRD統合ツールと共通するカテゴリ

与信管理システム

CRD統合ツールと比べて...

できること

反社チェック

企業の反社情報

新聞記事から風評情報を取得する

できないこと

DQ 反社チェック

株式会社ディークエストホールディングスが提供する与信管理システムです。このシステムは、反社会的勢力に関わるリスクを検出するための高精度な調査サービスを提供しており、ユーザーはシステムに必要な情報を入力するだけで、専門家がリスクを詳細に分析しレポートを作成します。特に、海外の取引先に対するリスク調査も可能で、グローバルなビジネス展開をサポートします。プランは完全従量制で、入会金や月額固定費は不要です。

CRD統合ツールと共通するカテゴリ

与信管理システム

CRD統合ツールと比べて...

できること

反社チェック

風評情報

企業の反社情報

できないこと

与信情報

企業の基本情報

与信限度額

サービス基本情報

リリース : 2021年

https://www.crd-office.net/CRD/service/integration_tool/index.html

一般社団法人 CRD協会運営サービス一覧

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  CRD統合ツール

編集

遠藤慎

SaaSアナリスト

SaaSアナリスト。筑波大学大学院卒業後、株式会社PIGNUSに入社。FitGapでは製品の強み注意点などのレポートを担当。