個人の反社情報対応の与信管理システム

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与信管理システムは、以下のような調査対象で分けられます。選定の際には目的に合った調査対象への対応状況を確認しましょう。 与信情報調査 与信情報調査は、与信限度額、与信スコアリング、過去の取引先などを調べることができます。特に個人の反社情報を調査する際には、専門のデータベースやツールを利用して、信頼性の高い情報を収集することが重要です。 反社チェック 取引先やその関係者の反社会勢力との関わりを調査することができます。調査対象は、新聞記事やSNS、ブログ、口コミサイトや官報、裁判例、警察などの官公庁から公表される情報、海外企業のデータなどを対象としています。中には、暴力団に所属していないが犯罪を犯す集団や悪質なクレーマーを調査できる製品もあります。個人の反社情報を詳細に調査することで、取引リスクを大幅に軽減できます。 企業の基本情報 取引先の商業登記簿の公的な情報を調査できます。社名、本社所在地、設立年度などの基本情報、資本金の推移、経営者陣の構成の推移、株式関連情報などがわかります。特に経営者や主要スタッフに反社会勢力との関わりがないか確認することは重要です。 風評調査 新聞、SNS、webサイトなどから、風評や過去のトラブルの情報を調査することができます。風評が原因で株価が大きく変動する事例もあるため、徐々に需要が高まっています。個人の反社情報も含め、幅広い情報源からリスクを評価することができます。

与信管理システムには、与信判断に必要な情報を提供してくれて自社で与信判断をするサービスと、自社で与信調査を行わずに専門家に委託してレポートを作成するサービスがあります。特に個人の反社情報を調査する場合、専門家による精度の高い調査が求められることが多いため、委託サービスを利用する選択肢も検討しましょう。

与信管理システムには、与信情報を定期的に取得するサービスがあります。与信限度額の変動や、経営状態の変化などに関する情報が自動更新されるため、与信の見直しに関する工数削減や漏れを防止できます。反社会勢力に関与する個人や企業の情報も定期的にアップデートされるため、リスク管理が容易になります。