与信管理システムには、インストール型のほかにクラウド型とオンプレミス型があります。クラウド型はインターネット経由でシステムを利用する形式で、パソコンへのソフトウェア組み込みが不要です。インターネット環境があればどこからでもアクセスでき、複数拠点での情報共有に適しています。月額料金を支払う方式が一般的で、初期費用を抑えられる反面、長期利用では費用が積み重なります。オンプレミス型は自社内にサーバーを設置してシステムを構築する形式です。社内ネットワーク全体でシステムを共有でき、大規模な組織での利用に向いています。初期投資は大きくなりますが、自社の要件に合わせた細かなカスタマイズが可能です。インストール型は個々のパソコンで独立して動作するため、ネットワーク環境の整備が不要な点が大きな違いです。

注意点はいくつかありますが、なかでも「データのバックアップを自社で行う必要がある」「複数の担当者での情報共有が難しい」「パソコンの性能に動作速度が左右される」が特に重要です。とりわけデータのバックアップを自社で行う必要があるについては、インストール型では、取引先情報や財務データなどがすべてパソコン内に保存されるため、データのバックアップは自社で管理しなければなりません。また複数の担当者での情報共有が難しいについては、パソコン内にデータが保存される仕組みのため、他の担当者とリアルタイムで情報を共有することができません。このほか「パソコンの性能に動作速度が左右される」「ソフトウェアの更新作業を各自で行う必要がある」「パソコンの故障時に業務が停止する」なども、事前に確認しておくことをおすすめします。