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タイプ別お勧め製品
個人事業主の帳簿・申告一体タイプ📒
このタイプが合う企業：
フリーランス・個人事業主として事業所得を中心に確定申告を行う方
どんなタイプか：
フリーランスや個人商店など事業所得がメインの方に向けたタイプです。日々の取引入力から青色申告決算書・確定申告書の作成、電子申告までを一本のソフトで完結できます。銀行口座やクレジットカードとの自動連携に対応した製品が主流となっており、簿記の知識が浅い方でも記帳を続けやすいのが大きな特徴です。
このタイプで重視すべき機能：
🔄銀行・クレカ明細の自動取込
銀行口座やクレジットカードの取引明細を自動で取り込み、仕訳候補を提案してくれます。手入力の手間が激減するため、簿記に不慣れな方でも日々の記帳を無理なく続けられます。
📝青色申告決算書の自動作成
日々の仕訳データをもとに、損益計算書や貸借対照表を含む青色申告決算書を自動生成します。65万円の青色申告特別控除に必要な書類がボタンひとつで揃います。
おすすめ製品３選
銀行・クレカ連携の精度が高く、簿記の知識がなくても質問形式で仕訳を入力できるため、はじめて確定申告をする個人事業主から圧倒的な支持を得ています。 | 金融機関の対応数が非常に多く、請求書や経費精算など他のマネーフォワード製品と組み合わせることで業務全体を効率化できます。 | 弥生シリーズで長年培われた確定申告ノウハウが詰まっており、初年度無料プランと電話サポートの手厚さから、パソコン操作に不安がある方にも選ばれています。 |
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価格 ¥1,780 月額 無料トライアルあり | 価格 1,408円 月 無料トライアルあり | 価格 ¥10,300+税 年額 無料トライアルあり |
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ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 |
メリットと注意点 | メリットと注意点 | メリットと注意点 |
仕様・機能 | 仕様・機能 | 仕様・機能 |
副業・複数収入まとめ申告タイプ💼
このタイプが合う企業：
会社員として給与所得を得ながら、副業やフリーランス仕事など複数の収入がある方
どんなタイプか：
会社勤めをしながら副業収入がある方や、複数の収入源を持つ方に向けたタイプです。給与所得・雑所得・事業所得など異なる所得区分を一画面でまとめて管理し、確定申告書を正しく作成できます。源泉徴収票の読み取りに対応した製品を選ぶと入力ミスが減り、効率的に申告を済ませられます。
このタイプで重視すべき機能：
📋所得区分ごとの一括管理
給与・雑・事業・一時所得など複数の所得を一つの画面でまとめて入力・管理できます。所得区分の判定に迷いやすい副業収入もガイドに沿って正しく分類できます。
📸源泉徴収票の読み取り
本業の源泉徴収票をスマホで撮影するだけでデータが自動入力されます。給与所得と副業所得の合算が自動で行われるため、手計算による間違いを防げます。
おすすめ製品３選
スマホだけで源泉徴収票の撮影から申告書の提出まで完結できるため、パソコンを持たない副業ワーカーからも多く選ばれています。 | 複数の所得区分に対応した入力画面が分かりやすく整理されており、副業の種類が多い方でも迷わず申告書を作れます。 | ずっと無料で利用できる白色申告ソフトです。副業収入が少額で青色申告の届出をしていない方がまず試すのに最適です。 |
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価格 ¥1,780 月額 無料トライアルあり | 価格 1,408円 月 無料トライアルあり | 価格 ¥11,500 年額 無料トライアルあり |
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ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 |
メリットと注意点 | メリットと注意点 | メリットと注意点 |
仕様・機能 | 仕様・機能 | 仕様・機能 |
不動産所得の物件別管理タイプ🏠
このタイプが合う企業：
アパート・マンションなどの賃貸物件を所有し、不動産所得の確定申告が必要な方
どんなタイプか：
賃貸アパートや投資マンションなど不動産からの収入がある方に向けたタイプです。物件ごとに家賃収入・管理費・修繕費を分けて記録し、建物の減価償却費を自動計算したうえで不動産所得用の収支内訳書や青色申告決算書を作成できます。複数物件を所有している場合は物件別集計の使いやすさが選定のポイントになります。
このタイプで重視すべき機能：
🏢物件別の収支管理
物件ごとに家賃収入・経費・借入金利息などを分けて管理できます。複数物件を運用している場合でも、物件単位の損益を一目で把握できます。
🧮減価償却の自動計算
建物の取得価額・取得日・耐用年数を入力するだけで、毎年の償却費を定額法・定率法で自動計算します。附属設備ごとの個別管理にも対応しています。
おすすめ製品３選
不動産所得専用の入力フローが用意されており、物件ごとの収支入力から収支内訳書の作成まで一連の操作で対応できます。 | 固定資産台帳の管理機能が充実しており、減価償却の自動計算と不動産所得の申告書作成をスムーズに連携できます。 | 不動産所得専用の入力画面が用意されており、物件情報や賃借人情報を登録すると収支内訳書が自動作成されます。 |
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ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 |
メリットと注意点 | メリットと注意点 | メリットと注意点 |
仕様・機能 | 仕様・機能 | 仕様・機能 |
投資損益の集計・申告タイプ📈
このタイプが合う企業：
株式・FX・暗号資産などの投資による譲渡所得や配当所得の申告が必要な方
どんなタイプか：
株式・FX・暗号資産（仮想通貨）などの投資を行い、譲渡益や配当所得の確定申告が必要な方に向けたタイプです。証券会社の年間取引報告書やCSVデータの取り込みに対応した製品を使うと、膨大な売買履歴の損益計算を自動化できます。複数の投資種別をまたいだ損益通算や損失の繰越控除計算がポイントになります。
このタイプで重視すべき機能：
📥年間取引報告書の取り込み
証券会社やFX会社から発行される年間取引報告書・取引履歴CSVを取り込み、譲渡所得の計算を自動化します。数百件の取引も一括処理できるため手計算の負担がなくなります。
🔢損益通算・繰越控除の自動計算
株式・FX・暗号資産など異なる資産区分間の損益通算ルールを自動適用します。損失が出た年は翌年以降3年間の繰越控除も自動計算してくれます。
おすすめ製品３選
株式・FX・暗号資産の取引データ取り込みに対応しており、分離課税の申告書（第三表）もガイドに沿って作成できます。 | 証券口座との連携に対応しており、配当所得や譲渡所得の入力フォームが所得区分ごとに整理されているため迷わず入力できます。 | 株式の譲渡所得や配当所得の入力に対応しており、確定申告書第三表の自動作成機能で分離課税の申告も手軽に行えます。 |
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ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 |
メリットと注意点 | メリットと注意点 | メリットと注意点 |
仕様・機能 | 仕様・機能 | 仕様・機能 |
税理士との共同作業タイプ🤝
このタイプが合う企業：
税理士と連携して確定申告を進めたい個人事業主や不動産オーナーの方
どんなタイプか：
日常の帳簿入力は自分で行い、内容チェックや申告書の最終確認・提出は税理士に任せたい方に向けたタイプです。クラウド上で税理士とリアルタイムにデータを共有でき、修正指示や質問のやり取りもソフト上で完結します。税理士事務所が導入済みの製品に合わせて選ぶケースが多いのが特徴です。
このタイプで重視すべき機能：
☁️税理士とのデータ共有
クラウド上で帳簿データを税理士とリアルタイムに共有できます。メールやUSBでのファイル受け渡しが不要になり、常に最新のデータをもとに相談や修正が進められます。
🔐権限別のアクセス管理
「入力は事業主、承認・提出は税理士」といった役割ごとにアクセス権限を設定できます。誤操作による上書きを防ぎながらスムーズに作業を分担できます。
おすすめ製品３選
税理士事務所での導入シェアが非常に高い業務用ソフトです。顧問先とのデータ受け渡しや電子申告の仕組みが充実しており、税理士主導の申告業務で広く利用されています。 | JDLの会計事務所向けクラウド製品で、顧問先とのデータ共有から電子申告までをシームレスに連携できます。税理士との分担作業を前提に設計されています。 | TKC会員の税理士が利用する専用システムで、記帳指導から申告書作成・提出までの一連の業務を顧問先と分担して進められます。 |
所得税の達人 | JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書 | TKC 個人決算申告システム |
価格 ¥14,200 年額 無料トライアルあり | 価格 ¥30,000 年額 | 価格 要問合せ |
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ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 | ユーザの企業規模 中小企業 中堅企業 大企業 |
メリットと注意点 | メリットと注意点 | メリットと注意点 |
仕様・機能 | 仕様・機能 | 仕様・機能 |
要件の優先度のチャート：比較すべき機能はどれか
要件の優先度チャートとは？
製品の機能は多岐にわたりますが、選定の結果を左右するのは一部の機能です。 FitGapの要件の優先度チャートは、各機能を"必要とする企業の多さ"と"製品ごとの対応差"で4つに整理し、比較の優先順位をわかりやすく示します。
選定の決め手
📂対応する所得区分の範囲
事業所得だけでなく不動産所得・譲渡所得・雑所得など、どの所得区分をカバーしているかは製品ごとに大きく異なります。自分の収入パターンに合わない製品を選ぶと、結局手書きや別ソフトが必要になってしまいます。
🏦銀行・カード明細の自動取込
銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込み、仕訳の元データにできる機能です。クラウド製品では標準的ですが、デスクトップ製品では非対応または別途CSV取込が必要な場合があります。
🤖AIによる自動仕訳提案
取り込んだ取引データをAIが分析し、勘定科目を自動で推測・提案してくれる機能です。簿記の知識が少ない方ほど恩恵が大きく、対応レベルに製品間で明確な差があります。
📡e-Taxへの直接申告
作成した申告書をソフトからそのままe-Taxに送信できる機能です。対応していない製品では、別途e-Taxソフトを使って手動でデータを送る必要があり、手間が大きく変わります。
📸レシート・領収書のスマホ読取
スマホで撮影した領収書をOCRで読み取り、日付・金額・取引先を自動で入力してくれる機能です。紙の証憑が多い方にとっては入力時間を大幅に削減できます。
🤝税理士とのデータ共有
税理士にオンラインでデータを共有し、チェックや修正を依頼できる機能です。税理士と連携して申告を進めたい方には必須ですが、対応している製品は限られています。
🏗️減価償却の自動計算
固定資産を登録するだけで、耐用年数に応じた償却費を毎年自動計算し申告書に反映してくれる機能です。不動産や高額設備を持つ方には欠かせませんが、対応の深さは製品によって差があります。
一部の企業で必須
💴消費税申告書の作成
課税事業者に該当する場合のみ必要になる機能です。免税事業者の方には不要ですが、売上が1,000万円を超えた翌々年やインボイス登録をした方は対応製品を選ぶ必要があります。
🧾インボイス制度対応
適格請求書の発行・保存や、仕入税額控除の経過措置に対応する機能です。2023年の制度開始以降、課税事業者を選択した個人事業主には重要度が高まっています。
🏠不動産の物件別収支管理
物件ごとに家賃収入・経費・ローン利息を分けて記録し、不動産所得の決算書を自動で作成する機能です。複数物件を所有するオーナーには不可欠ですが、不動産所得がない方には無関係です。
🪙暗号資産の損益計算取込
暗号資産取引所のデータを取り込み、総平均法や移動平均法で損益を自動計算する機能です。暗号資産の取引件数が多い方にとっては手計算が現実的ではないため、対応状況を必ず確認してください。
📈株式・配当の損益通算
上場株式の譲渡損益や配当所得を集計し、損益通算や繰越控除を自動で計算する機能です。特定口座（源泉あり）だけなら申告不要ですが、複数口座の通算や損失繰越をしたい方には必要です。
🏥医療費控除の自動集計
医療費の明細を入力するだけで、控除対象額を自動計算し明細書まで作成してくれる機能です。年間の医療費が10万円を超えるご家庭で控除を受けたい場合に便利です。
ほぼ全製品が対応
📘青色申告決算書の作成
損益計算書や貸借対照表を含む青色申告決算書を自動で作成する機能です。確定申告ソフトの中核機能であり、ほぼすべての製品が対応しています。
📄確定申告書の出力
第一表・第二表をはじめとする確定申告書を自動で出力する機能です。手書き不要で正確な書類を作れることが確定申告ソフトの最大の存在意義であり、基本機能として備わっています。
📒仕訳帳・元帳の出力
仕訳帳や総勘定元帳をPDFや印刷で出力する機能です。帳簿の保存は法律上の義務であり、どの製品でも標準で対応しています。
🧮各種所得控除の自動計算
基礎控除・社会保険料控除・生命保険料控除などの所得控除額を、入力された情報から自動計算してくれる機能です。ほぼすべての製品が主要な控除項目をカバーしています。
優先度が低い
✉️請求書発行機能
確定申告ソフトに請求書発行が付属している製品もありますが、本来は別カテゴリの機能です。請求書専用ツールのほうが高機能な場合が多く、選定基準にする必要はほとんどありません。
📊経営分析レポート
売上推移や経費比率などをグラフで可視化するレポート機能です。あると便利ですが、確定申告を正しく完了させるという本来の目的とは直接関係しないため、優先度は低めです。
確定申告ソフトの選び方
1.自分の所得区分を洗い出して5タイプから候補を絞る
最初に行うべきは、自分がどの所得区分で申告するかの整理です。事業所得だけなら「個人事業主の帳簿・申告一体タイプ」、給与＋副業なら「副業・複数収入まとめ申告タイプ」、不動産や投資が絡むならそれぞれ専用タイプが有力です。所得区分のカバー範囲は製品ごとに大きく異なるため、ここを間違えると結局手書きや別ソフトの併用が発生してしまいます。まず収入の種類を紙に書き出し、該当するタイプを1つか2つに絞ってください。
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