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与信管理システムとは?

更新:2024年10月04日

与信管理システムは、取引先の経営状況や与信限度枠など、取引先の信用評価、財務状況などの情報を一元管理するシステムです。与信管理を一元化することで、与信判断の精度を高めたり、未回収リスクを下げることができます。しかし、システムを効果的に運用するためには、製品操作サポートが重要です。適切なサポートがあることで、システムの操作に関するトラブルを最小限に抑え、最大限の効果を引き出すことができます。一般的な与信管理システムは上記を指すことが多いですが、FItGapの与信管理システムの診断は、反社チェックツールや風評を調べるツールの選定にも対応しており、これらの機能についてもサポートが提供されます。

pros

導入メリット

未回収リスクの低減

与信管理システム導入により、標準的な与信管理の業務フローが整備されるため、自社にノウハウがない企業でも、適切な与信管理を行うことができます。ここで重要なのは、システム操作に関するサポートです。操作サポートがあることで、システムを迅速かつ正確に利用することができ、結果として未回収リスクを低減できます。

素早く精度の高い与信判断

与信管理システムは、専門のデータベースを利用できる製品があり、自社での調査で取得することの難しい取引先の情報を効率的に集めることができます。また、AIや統計的な手法などを用いて与信をスコアリングすることができる製品もあります。これらの高度な機能を活用するためには、製品操作サポートが不可欠です。サポートを受けることで、システムを最大限に活用し、精度の高い与信判断を素早く行うことができます。

モニタリングの効率化

取引先の企業情報や財務情報、与信スコアリングを自動的にモニタリングすることができます。人による定期チェックにかかる工数を削減するだけでなく、漏れなどのヒューマンエラーを防止することができます。システムの自動化機能を使いこなすためには、操作サポートが役立ちます。適切なサポートを受けることで、モニタリング機能を効率よく運用できます。

cons

導入注意点

料金体系

与信管理システムや代行サービスの利用は業務効率化をもたらす一方で、取引件数が多くなるほどコストが増大し、費用対効果が低下するリスクがあります。さらに、製品操作サポートが有料の場合、そのコストも考慮に入れる必要があります。操作サポートの有無と料金体系を事前に確認することが重要です。

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与信管理システムの選び方

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与信調査の範囲から選ぶ

与信管理システムは、以下のような調査対象で分けられます。選定の際には目的に合った調査対象への対応状況と、製品操作サポートの内容を確認しましょう。 与信情報調査 与信情報調査は、与信限度額、与信スコアリング、過去の取引先などを調べることができます。与信判断の情報収集の精度を高めたり、素早く判断することに適しています。これらの機能を効果的に使いこなすためには、製品操作サポートが重要です。 反社チェック 取引先の反社会勢力との関わりを調査することができます。調査対象は、新聞記事やSNS、ブログ、口コミサイトや官報、裁判例、警察などの官公庁から公表される情報、海外企業のデータなどを対象としています。これらのデータを効率的に取得し、分析するためには、操作サポートが役立ちます。 企業の基本情報 取引先の商業登記簿の公的な情報を調査できます。社名、本社所在地、設立年度などの基本情報、資本金の推移、経営者陣の構成の推移、株式関連情報などがわかります。これらの情報を正確に取得するためにも、操作サポートが必要です。 風評調査 新聞、SNS、webサイトなどから、風評や過去のトラブルの情報を調査することができます。風評が原因で株価が大きく変動する事例もあるため、徐々に需要が高まっています。風評調査機能の操作方法についても、サポートがあると安心です。

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与信管理の方法から選ぶ

与信管理システムには、与信判断に必要な情報を提供してくれて自社で与信判断をするサービスと、自社で与信調査を行わずに専門家に委託してレポートを作成するサービスがあります。いずれのサービスを選ぶ場合でも、操作サポートがあると非常に助かります。特に自社での操作が多い場合、サポートが充実している製品を選ぶことが重要です。

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与信のモニタリング機能で選ぶ

与信管理システムには、与信情報を定期的に取得するサービスがあります。与信限度額の変動や、経営状態の変化などに関する情報が自動更新されるため、与信の見直しに関する工数削減や漏れを防止できます。これらの機能を効果的に利用するためには、操作サポートが不可欠です。サポートがあることで、システムの導入初期からスムーズに運用を開始できます。

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海外企業の与信調査で選ぶ

与信管理システムには、海外企業の与信調査ができるものがあります。海外企業との新規取引が多い場合は、海外企業の与信管理に対応できるサービスを選びましょう。特に海外企業の調査は複雑な場合が多いため、操作サポートが充実している製品を選ぶことが重要です。 以上のポイントを考慮し、製品操作サポートが充実している与信管理システムを選ぶことで、自社に最適なシステムを導入し、効果的に運用することができます

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