金融、保険向けの経費精算システム

質問に答えるだけでぴったりのサービスを無料診断

株式会社ラクスが提供する経費精算システムです。電子帳簿保存法対応やインボイス制度連携を標準装備し、手入力を減らすAI OCRと交通系IC自動取込で日常経費を即時仕訳できます。金融・保険業界で重視されるガバナンス強化に向け、証憑改ざん防止のタイムスタンプ、上限金額別チェック、リスクアラートを実装。多階層承認ワークフローと詳細なログ管理で監査証跡を残せるため、定期的な外部監査にも対応しやすく、J-SOX対応の手間を削減します。クラウド型ながら99.9％の稼働率とISMS認証で高セキュリティを担保し、全国拠点や代理店網を持つ中堅金融機関でも安心導入。モバイルアプリはオフライン申請や代理申請に対応し、支社や保険代理店の移動が多い営業担当の生産性を大幅向上。利用規模50名のスタートアップから数千名規模のメガバンクグループまで段階的に拡張でき、開発不要で既存会計システムへAPI連携し、紙・Excel運用から脱却したい企業のファーストチョイスとしてトップシェアを誇ります。料金は月額3万円からと明瞭で、経費ポリシー自動反映やカード明細突合など新機能を順次追加するアップデート型SaaSのため、法改正時も追加コストなく最新環境を維持できます。

SAPジャパン株式会社が提供する経費精算システムです。証憑の撮影とカード明細自動突合をAIが行い、グローバル177通貨と35言語を標準サポートするため海外拠点を抱える大手金融機関や保険グループでも統一運用が可能です。IFRSやUS-GAAP仕訳テンプレートに加え、グローバルポリシーと国内ガイドラインを二重で設定できるポリシーエンジンが不正申請をリアルタイム検知し、SOX・FISC基準に沿ったアクセス権管理と暗号化ストレージで厳格な情報統制を実現します。ネットワーク分離が必要な環境では専用VPNやプライベートクラウドにも対応し、銀行系システムとのAPI連携で日次の仕訳自動連携が可能。利用企業数7万社のベストプラクティスをテンプレ化した導入支援が付くため、2,000名超の大規模導入でも短期稼働を実現し、経理DXを加速します。国内交通費についてはジョルダン乗換案内やICカード読取機能を搭載し、証券会社の外訪や保険代理店の営業移動もスマホ完結。監査レポートをワンクリック出力できるので四半期決算のスピード化にも寄与し、ガバナンスと生産性を両立させたい上場金融企業の定番選択肢とされています。

株式会社マネーフォワードが提供する経費精算システムです。銀行API・カード明細・交通系ICの自動連携に強みを持ち、入力作業を最小化しながら経費仕訳をリアルタイム生成できます。金融・保険業で必須のガバナンス面ではワークフロー分岐や監査ログエクスポートに対応し、月次監査やJ-SOX準拠の証跡確認を数分で完了。証憑データは国内データセンターに暗号化保管し、FISC安全対策基準およびSOC2報告書取得によりクラウド利用への監査部門の懸念を払拭します。グループ化設定で子会社ごとの勘定科目や負担部門を分けて管理でき、保険代理店や証券子会社など多法人を束ねる持株会社に最適。SlackやTeamsへ申請通知を送れるため外出が多い営業員も承認スピードを保持し、フロアレスな働き方改革に寄与。初期費用0円、月額利用料は1ユーザー500円〜で中小の地域金融機関でも導入しやすく、規模拡大時は自動でプレミアムプランへ移行できる柔軟性で、全国3,300社以上の導入実績を持つ成長株です。生成AIを活用した証憑読み取りや仕訳サジェストのβ版を提供し、少人数で高精度な経理業務を目指す金融バックオフィスに新たな選択肢を示しています。

SBIビジネス・ソリューションズ株式会社が提供する経費精算システムです。国内銀行系グループでの運用ノウハウを反映し、インターネットバンキング振込データをワンクリック生成できるため立替精算から支払いまでを完全自動化します。証憑スキャナ保存の電帳法認証を取得し、金融庁検査で求められる証票検索や保存期間要件をクリア。内部統制強化のため不正リスクスコアリング機能を標準搭載し、取引先コードと経費区分を自動照合してガイドライン逸脱を検知できます。中堅生損保が多層的に利用する代理店コードや部店コードを最大10階層まで管理できるため複雑な承認経路にも柔軟に対応。月額500円/ユーザーから導入可能で、スタートは100名規模の信用金庫でも本部・支店展開した後に3,000名規模へ横展開できるスケーラビリティを持ちます。経費データはCSV・API双方で会計システムと連携し、支払依頼まで自動仕訳されるため決算早期化と人件費削減を同時に実現します。またSBIグループのカードソリューションと連携し、法人プリペイドカードのリアルタイム利用制限や自動立替廃止も実装予定。キャッシュレス経費管理を志向するフィンテック戦略とも親和性が高く、低コストで先進機能を取り入れたい金融・保険事業者から支持を集めています。

freee株式会社が提供する経費精算システムです。クラウド会計とのシームレス連携により申請と同時に仕訳を生成し、金融・保険業で重視される日次決算・試算表の即時更新を実現します。証憑はスマホ撮影でAI OCRが自動読取し、保険代理店の現場担当でも数回のタップで精算完了。タイムスタンプを伴う電帳法スキャナ保存に対応し、不正防止アルゴリズムが同一領収書の重複申請を検知してリスクを最小化。API公開が豊富で、InsurTechツールや社内コアバンキングシステムと連携可能なため、データ二重入力を排除できます。クラウド基盤はISMS・SOC1/SOC2を取得し、アカウント権限を細分化できるので複数店舗を持つ少額短期保険会社でもスムーズに統制をかけられます。導入は5名規模の保険代理店から可能で、最大数万名までスケールし、利用料は月額980円/社〜の明瞭価格。SaaS形式のため法改正対応も自動アップデートされ、限られた人員で経理DXを進めたい金融ベンチャーの有力候補となっています。さらに自社発行カード「freeeカードUnlimited」とのリアルタイム連携で立替経費の削減も図れる点が評価され、モダンなキャッシュレス経費管理を志向する金融スタートアップから支持を得ています。

株式会社DONUTSが提供する経費精算システムです。勤怠・ワークフローと同一プラットフォームで動作し、経費申請時に勤務実績・出張申請データを自動参照できるため、金融支店の多拠点出張精算を一気通貫で管理できます。自動ルート検索とICカード読取で交通費を即算出し、申請内容はAIが企業規程との乖離率をチェックして差戻しを削減。証憑はモバイルで電子帳簿保存法対応のタイムスタンプを付与し、監査時にはワンクリックで全証跡をダウンロード可能。価格は1ユーザー月400円からと低廉で、100名規模の地銀グループ会社でも導入しやすく、拡張時は勤怠・労務モジュールを追加することで統合HCM化が図れます。稟議承認フローは階層無制限で設定でき、保険代理店の複雑なブロック・支社制にも対応し、ガバナンスを維持したまま現場起点のスピード処理を実現します。さらに外部のカード明細連携やAI仕訳学習機能が順次強化され、少人数の経理部門で大量の取引を処理する体制づくりを後押ししています。堅牢なAWS東京リージョンで運用され、FISCガイドライン準拠の暗号化と二要素認証を実装するなど、金融機関が委託先管理で要求するセキュリティ水準もクリアしている点が安心材料です。

株式会社TOKIUMが提供する経費精算システムです。紙の領収書を預けるだけで原本保管から解放される「アップロード後即廃棄」サービスが特徴で、証券会社や保険会社が抱える大量の紙証憑管理コストを大幅に削減します。AI OCRと担当者によるダブルチェックで読取精度99.9％を実現し、不正検知アルゴリズムが重複領収書の申請を防止。5階層以上の承認ルート設定と事前申請ワークフローが可能で、金融グループ横断の複雑なガバナンス要件にも柔軟に対応します。証憑データは国内2拠点分散保管し、BCP対策を強化。API連携によりメガバンク系会計や人事システムとの自動仕訳連動が可能で、決算業務を最短2営業日短縮した事例も。料金は利用人数50名まで月額3万円から、導入コンサルティング付きで中堅損保の短期立ち上げを支援します。電子請求書サービス「TOKIUMインボイス」と統合すれば経費・請求管理をワンストップ化でき、紙文化の残る金融現場のDXを加速させます。証憑タイムスタンプやアクセスログは監査法人によるレビュー実績があり、電帳法改訂時も追加費用なく自動アップデートされるため、厳格な監査対応とコスト最適化を両立したい金融機関に選ばれています。

株式会社ビズリーチが提供する経費精算システムです。人材データベースHRMOSと統合され、従業員情報や部門マスターをリアルタイム同期するため異動の多い金融・保険業でもマスタ更新負荷を最小化。経費申請画面はチャットライクUIを採用し、営業現場のミスをAIサジェストで自動補正、証憑はOCR連携で電帳法要件を即時判定します。KPIダッシュボードでは部門別の交際費・出張費推移を可視化し、金融庁ガイドラインに沿った費用対効果分析やコンプライアンスチェックをスムーズに実施。Azure基盤上にデータを保管し、ゼロトラストアーキテクチャと二段階認証で高いセキュリティを確保。月額600円/人から利用可能で、中小信金や保険代理店のコスト最適化に寄与しつつ、5,000名規模への横展開もAPI連携で容易。ジョブカンやマネフォ、SAPなど複数会計システムと双方向連携し、連結グループ内のシステム混在課題を解決しやすい点も金融業から評価されています。さらに打刻情報や勤怠データと経費を統合分析できるため、人件費と販管費を同一基盤でモニタリングしたい経理・人事共同プロジェクトに最適な選択肢として注目されています。リリース後のアップデートは月数回ペースで実施され、法改正や金融業界独自の経費規程にも迅速に追随する運用体制が整っています。

株式会社オービックが提供する経費精算システムです。会計ERP「OBIC7」にフル統合されており、申請と同時に総勘定元帳までリアルタイム転記されるため、日次損益管理を重視する銀行・証券会社に適合します。経費規程エンジンは50超のチェックロジックを標準搭載し、付保上限額や接待規制など金融系独自ルールを条件分岐で詳細設定可能。証憑スキャナ保存は電帳法のJIIMA認証を取得し、監査法人のチェックリストに沿ったテンプレ報告書を自動生成可能です。メインフレーム連携やオンプレミス導入にも対応し、データは自社センターで完結できるため、クラウド利用を制限する金融機関のセキュリティポリシーにもフィット。海外支店向けに多通貨処理と英語UIを備え、グローバルバンクの連結経費管理にも活用されています。初期導入は500名規模からが目安ですが、カスタマイズで数万名まで拡張でき、マスタ統合やワークフロー最適化のコンサルサービスもワンストップで提供されます。勘定系システムから仕訳を引合せる照合機能やAI重複検知も強化され、決算早期化に加えコンプライアンス徹底を目指す大手金融グループの基幹プラットフォームとして選定実績が増えています。