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銀行・信託業向けの経費精算システム

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経費精算システムとは?

経費精算システムは、従業員が業務で使った交通費や接待費などの経費を、オンラインで申請、承認、精算するためのシステムです。銀行・信託業では、営業担当者の顧客訪問や支店間移動に伴う交通費や接待費、会議費などの経費申請が日常的に発生します。経費精算システムの導入により、あらゆる経費処理をデジタル化し、承認フローを効率化することで、コンプライアンス強化と業務効率向上を同時に実現できます。レシートのデータ化や交通系ICカードとの連携により、手入力の手間を減らし、精算業務の効率が大幅に向上します。特に銀行・信託業では、厳格な内部統制や監査対応が求められるため、経費データの正確な記録と追跡機能が重要です。AIを活用した不正検知機能やスマートフォンアプリを使った柔軟な申請・承認、交通費自動計算機能により、正確な経費管理が可能になります。

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銀行・信託業向けの経費精算システム(シェア上位)

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楽楽精算
楽楽精算
株式会社ラクスが提供する経費精算システムです。幅広い業種・業態の企業で活用されており、製造業、IT・通信業、不動産業、小売業など多様な分野での導入実績があります。特に銀行・信託業においても金融機関特有の厳格な承認フローや監査要件に対応できる機能を備えており、コンプライアンス重視の業界でも安心して利用できます。 中小企業から大企業まで、企業規模を問わず導入可能な設計となっており、シンプルな操作性と豊富なカスタマイズ機能を両立しています。経費申請から承認、会計システム連携まで一連の業務を効率化し、紙ベースの申請業務からの脱却を支援します。 クラウド型システムとして提供されるため、テレワークやモバイル環境での利用にも対応し、場所を選ばず経費精算業務を行えます。導入サポートも充実しており、システム移行時の不安を軽減できるよう配慮されています。日本企業の商習慣に合わせた機能設計により、スムーズな業務運用を実現できる経費精算システムです。
コスト
月額33,000
無料プラン
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IT導入補助金
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社コンカーが提供する経費精算システムです。中堅企業から大企業まで幅広い規模の組織に対応していますが、特に大企業での導入実績が豊富で、複雑な承認フローや多様な経費処理要件にも柔軟に対応できる設計となっています。 一般的な業種・業態の企業で広く利用されているほか、銀行・信託業などの金融機関での採用も進んでいます。金融業界で求められる厳格なコンプライアンス要件や詳細な監査証跡の管理、リスク統制機能などを備えており、規制の厳しい業界でも安心して利用できる仕様となっています。 グローバル展開している企業にとっては、多通貨対応や各国の税制・法規制への対応機能が充実している点も大きなメリットです。モバイルアプリからの経費申請、領収書の自動読み取り、クレジットカード連携など、現代的な機能も豊富に搭載されています。 システム連携の柔軟性も高く、既存の会計システムや人事システムとの連携により、経費処理業務の効率化と内部統制の強化を同時に実現できます。
コスト
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無料プラン
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IT導入補助金
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無料トライアル
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社マネーフォワードが提供する経費精算システムです。 マネーフォワード クラウドERPは、経費精算機能を含む統合型クラウドERPソリューションとして、中堅企業から大企業まで幅広く利用されています。一般的な業種・業態での利用実績が豊富な一方で、銀行・信託業などの金融機関での導入も進んでおり、業界固有の厳格な内部統制やコンプライアンス要件にも対応した運用が可能です。 経費精算においては、領収書のOCR読み取りやクレジットカード連携による自動仕訳機能により、従業員の入力負荷を軽減できます。承認フローの柔軟な設定や、多階層の組織構造にも対応しており、特に銀行・信託業で求められる詳細な承認体制や監査証跡の管理も実現します。会計システムとの連携により、経費データの転記作業を効率化し、月次決算の早期化に貢献します。 ERPとしての会計・人事労務・請求書管理などの機能と組み合わせることで、バックオフィス業務全体の最適化を図れるため、システム統合を検討する中堅・大企業に適したソリューションといえます。
コスト
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無料プラン
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IT導入補助金
無料トライアル
×
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社マネーフォワードが提供する経費精算システムです。 マネーフォワード クラウド経費は、中小企業から大企業まで幅広い規模の組織に対応したクラウド型の経費精算ソリューションです。一般的な業種業態での導入実績を豊富に持ちながら、銀行・信託業界での厳格な内部統制要件や監査対応にも適応できる機能を備えています。 スマートフォンアプリでのレシート撮影による自動入力、クレジットカードや交通系ICカードとの連携により、従業員の申請業務を大幅に効率化します。承認ワークフローは組織構造に合わせて柔軟に設定でき、複数段階の承認プロセスにも対応可能です。 銀行・信託業向けには、より厳密な承認体制や詳細な監査ログ機能、セキュリティ要件への対応により、金融機関特有のコンプライアンス要求に応えます。マネーフォワード クラウド会計をはじめとした同社の他サービスとの連携により、経理業務全体の一元管理も実現できます。導入時のサポート体制も充実しており、段階的な運用開始が可能です。
コスト
月額200
無料プラン
IT導入補助金
無料トライアル
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社オービックが提供する経費精算システムです。 OBIC7 会計情報システムは、主に大企業から中堅企業向けに設計された経費精算システムで、特に銀行・信託業界での豊富な導入実績と運用ノウハウを持っています。一般的な経費精算システムが幅広い業種に対応する汎用的な機能を重視するのに対し、本システムは金融業界固有の会計処理や規制要件に対応した機能を備えています。 銀行・信託業では、一般企業とは異なる複雑な勘定体系や、金融庁の監督指針に基づく厳格な内部統制が求められます。本システムは、これらの業界要件を理解した上で、金融機関特有の部門別損益管理、資金管理、リスク管理との連携機能を提供します。また、金融業界で必要となる詳細な監査証跡の管理や、規制報告書作成に必要なデータ出力機能も標準で搭載しています。 オービック社の長年にわたる金融業界での経験により、導入時のコンサルティングから運用サポートまで、業界特有の課題に対する理解の深いサポート体制が期待できます。
コスト
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無料プラン
×
IT導入補助金
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無料トライアル
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
freee株式会社が提供する経費精算システムです。一般的な業種・業態の企業に幅広く対応している経費精算システムですが、特に銀行・信託業の厳格な管理要件にも対応できる機能を備えています。中小企業から大企業まで企業規模を問わず導入可能で、直感的な操作性により経理担当者の業務負担を軽減します。 スマートフォンアプリでのレシート撮影による自動読み取り機能や、交通系ICカードとの連携により、従業員の申請作業を簡素化できます。承認フローの設定も柔軟で、組織の承認ルールに合わせたワークフローを構築可能です。freee会計をはじめとした他のfreeeシリーズとの連携により、経費データを会計業務にスムーズに反映できる点も特徴的です。 銀行・信託業では求められる高いセキュリティ基準や監査対応機能も充実しており、金融機関特有の厳密な管理体制にも適応します。クラウドベースのシステムながら、金融業界で重要視されるデータの安全性や可用性を確保し、規制要件への準拠もサポートしています。導入から運用まで手厚いサポート体制も整っているため、安心して活用できます。
コスト
月額715
無料プラン
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IT導入補助金
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社DONUTSが提供する経費精算システムです。 ジョブカン経費精算は、中小企業から中堅企業まで幅広い規模の組織に対応する経費精算システムです。一般的な業種・業態での利用を基本としながら、銀行・信託業向けの機能も備えており、金融業界での経費管理業務にも適用できる構成となっています。 システムの特徴として、直感的な操作性を重視したユーザーインターface設計により、ITリテラシーが異なる従業員でも円滑に利用できる点が挙げられます。経費申請から承認、精算までの一連の業務フローを効率化し、紙ベースの従来業務からのデジタル化移行をサポートします。 また、他のジョブカンシリーズとの連携機能により、人事労務管理や勤怠管理との統合運用が可能で、バックオフィス業務全体の生産性向上に寄与します。交通費の自動計算機能や、レシート画像からの自動読み取り機能なども搭載されており、日常的な経費処理作業の負担軽減を実現します。導入コストを抑えながら、段階的な機能拡張にも対応できる柔軟性を持つソリューションです。
コスト
月額440
無料プラン
IT導入補助金
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社TOKIUMが提供する経費精算システムです。 TOKIUM経費精算は、一般企業から銀行・信託業まで幅広い業界に対応した、中堅・大企業向けの経費精算システムです。レシートや領収書をスマートフォンで撮影するだけで、OCR技術により自動でデータ化されるため、手入力の手間を大幅に削減できます。銀行・信託業界においては、厳格な内部統制や監査要件に対応した機能を備えており、金融業界特有の複雑な経費管理業務もスムーズに処理できます。 システムには電子帳簿保存法に完全対応した証憑管理機能が搭載されており、領収書の原本保管や管理業務から解放されます。また、承認ワークフローは組織構造に合わせて柔軟に設定でき、多段階承認や代理承認にも対応しています。会計システムとの連携機能により、仕訳データの自動生成も可能です。直感的な操作画面により、ITリテラシーに関わらず誰でも使いやすく、経理部門の業務効率化と従業員の利便性向上を両立できる経費精算システムといえます。
コスト
要問合せ
無料プラン
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IT導入補助金
無料トライアル
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能
SBIビジネス・ソリューションズ株式会社が提供する経費精算システムです。経費Bankは、銀行・信託業界の特有の業務要件に対応した経費精算システムです。金融機関における厳格な内部統制やコンプライアンス体制に配慮した機能設計が特徴で、一般的な経費精算システムと比較して、金融業界特有の勘定科目管理や承認フローに対応しています。 小規模から大規模まで幅広い金融機関に適用可能で、特に銀行業務における経費処理の効率化を図りたい企業に向けて開発されています。システムでは、銀行特有の出張費や交際費の管理、監査対応に必要な証跡管理機能を備えており、従来の手作業による経費処理と比べて大幅な業務効率化が期待できます。 また、既存の勘定系システムとの連携機能により、経費データの自動仕訳処理が可能で、月次決算業務の迅速化にも貢献します。金融機関が求める高いセキュリティ基準にも対応しており、安心してご利用いただけるシステムとなっています。
コスト
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無料プラン
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IT導入補助金
無料トライアル
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事業規模
中小
中堅
大企業
メリット・注意点
仕様・機能

経費精算システムとは?

更新:2025年06月19日

経費精算システムは、従業員が業務で使った交通費や接待費などの経費を、オンラインで申請、承認、精算するためのシステムです。銀行・信託業では、営業担当者の顧客訪問や支店間移動に伴う交通費や接待費、会議費などの経費申請が日常的に発生します。経費精算システムの導入により、あらゆる経費処理をデジタル化し、承認フローを効率化することで、コンプライアンス強化と業務効率向上を同時に実現できます。レシートのデータ化や交通系ICカードとの連携により、手入力の手間を減らし、精算業務の効率が大幅に向上します。特に銀行・信託業では、厳格な内部統制や監査対応が求められるため、経費データの正確な記録と追跡機能が重要です。AIを活用した不正検知機能やスマートフォンアプリを使った柔軟な申請・承認、交通費自動計算機能により、正確な経費管理が可能になります。

pros

銀行・信託業における経費精算システムの導入メリット

経費精算システムの導入には、内部統制の強化やコンプライアンス対応の向上などのメリットがあります。ここでは、銀行・信託業特有の業務環境を踏まえた経費精算システムの導入メリットを紹介します。

コンプライアンス対応の強化

銀行・信託業では、金融庁の監査やJ-SOX法(金融商品取引法)への対応が必須であり、経費精算システムは法規制対応を強力に支援します。自動チェック機能により、不適切な経費申請を事前に防止し、監査証跡も自動的に記録されます。金融機関特有の厳格な承認ルールも柔軟に設定でき、コンプライアンス体制の強化につながります。

支店網対応の効率化

全国に支店を持つ銀行・信託業では、地域ごとに異なる交通費精算ルールの管理が煩雑です。経費精算システムを活用することで、一元管理が可能になります。支店間の人事異動が発生しても、システム内で自動的に適用ルールが切り替わり、経理担当者の負担が大幅に軽減されます。また、本部と支店間の経費データ共有がリアルタイムで行われ、全社的な経費状況の把握が容易になります。

顧客接待費の適正管理

銀行・信託業における顧客接待は厳格なルール管理が必要であり、経費精算システムでは接待の目的や参加者情報を詳細に記録できます。金額上限の自動チェック機能により、規定を超える接待申請を事前に防止することが可能です。また、接待履歴のデータベース化により、特定顧客への過度な接待がないかの定期的な確認も容易になります。

cons

銀行・信託業において経費精算システムを導入する際の注意点

経費精算システムを導入する際には、セキュリティ対策や既存システムとの連携などの注意点があります。ここでは、金融機関特有の業務環境を考慮した導入時の重要な留意事項を紹介します。

既存の会計システムとの連携検証

銀行・信託業では、複雑な会計システムを運用していることが多く、経費精算システムとの連携には慎重な検証が必要です。データ連携の仕様や転送タイミングを事前に確認し、テスト環境での連携検証を十分に行うことが重要です。特に勘定科目の対応付けや仕訳ルールなど、細部まで設計を詰めておかないと運用開始後に混乱が生じる可能性があります。

複雑な承認フローへの対応確認

銀行・信託業では、部門や金額に応じた多段階承認フローが一般的です。そのため、経費精算システムが複雑なルールに対応できるか確認が必要です。特に代理承認や緊急時の承認ルート変更など、例外処理への対応力も重要なポイントです。また、組織改編や人事異動が発生した際の承認フロー変更作業の負荷も事前に検討しておくべきです。

導入後の運用体制の準備

経費精算システムを導入した後の運用体制を事前に整備しておかないと、効果を十分に発揮できない恐れがあります。特にマスタ管理や権限設定を担当するシステム管理者の育成計画を立てておくことが重要です。また、利用者からの問い合わせ対応窓口の設置や、定期的なシステム利用状況の分析・改善を行う体制も検討しておく必要があります。

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経費精算システムの選び方

経費精算システムを選ぶ際は、セキュリティ基準対応や監査対応機能などが重要です。ここでは、金融機関特有の要件を満たす選定ポイントを紹介します。

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金融機関向けセキュリティ基準への対応

銀行・信託業向けの経費精算システム選定では、FISC安全対策基準への準拠が最も重要な判断基準となります。データの暗号化や多要素認証対応、アクセス制御の細かさなど、金融機関特有の厳格なセキュリティ要件を満たしているかを確認しましょう。また、ベンダーのセキュリティインシデント対応体制や、定期的な脆弱性診断の実施状況も重要な選定ポイントです。

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監査証跡の保持・追跡機能

銀行・信託業では、内部統制やコンプライアンス対応のため、システム内の全操作履歴を追跡できる機能が不可欠です。申請内容の変更履歴や承認者による判断根拠が記録されるか、また監査時に必要な証跡データが容易に抽出できるレポート機能があるかを確認しましょう。特に7年以上の長期にわたる監査証跡保存に対応している経費精算システムを選ぶことで、法定保存期間の要件を満たすことができます。

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柔軟な権限設定と承認フロー機能

銀行・信託業の組織構造は複雑で、本部・支店・営業所など階層的な承認フローに対応できる経費精算システムを選ぶことが重要です。役職や部門、金額に応じた承認ルートの自動振り分けや、緊急時の代理承認機能などが充実しているかを確認しましょう。また、組織改編や人事異動の際に、管理者が簡単に設定変更できるユーザーフレンドリーな管理画面も重要な選定ポイントとなります。

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