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金融向けの経費精算システム

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経費を適切に管理したい

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経費精算システムとは?

経費精算システムは、従業員が業務で使った交通費や接待費などの経費を、オンラインで申請、承認、精算するためのシステムです。金融業では、厳格なコンプライアンス要件や複雑な経費精算ルールに対応するために、専用の経費精算システムが重要です。金融機関特有の監査対応や内部統制にも配慮された機能を持ち、支店網を持つ金融機関の地域ごとの経費管理や、営業担当者の顧客接待費の適切な管理をサポートします。経費に関するさまざまな手続きをデータ化することで、透明性を高め、不正防止と業務効率化の両立を実現できます。

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金融向けの経費精算システム(シェア上位)

楽楽精算
楽楽精算
株式会社ラクスが提供する経費精算システムです。累計導入社数トップクラスを誇り、スタートアップから上場企業まで幅広い規模・業種(金融業界を含む)で利用されています。交通費や出張費などあらゆる経費処理を一元化し、申請から承認・経理処理までペーパーレスで完結でき、経理部門の負担を大幅に軽減します。電子帳簿保存法やインボイス制度にも対応しており、法令遵守も安心です。会計ソフトとの連携機能も充実しており、仕訳や振込データを自動作成することで人為的ミスを防ぎます。自社の経費精算業務を改善したい企業にとって、初めてシステムを導入する中小企業から内部統制を重視する大企業まで、自社の規模に合わせて使いやすい柔軟性を備えた製品です。電子帳簿保存法対応実績もトップクラスで、多くの企業が同法要件への対応に本製品を活用しています。弥生会計や勘定奉行、SAPなど主要な会計ソフトとも連携可能で、既存の会計基盤にスムーズに組み込めます。実際に導入した企業からは、紙の領収書保管コスト削減や在宅勤務時の精算業務円滑化など多くの効果が報告されており、経費精算システムの定番として高い評価を得ています。
コスト
月額33,000
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
140サービス中1
事業規模
中小企業 16
中堅企業 56
大企業 27
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社コンカーが提供する経費精算システムです。全世界で利用されるグローバル標準の経費管理ソリューションの中堅中小企業向けプランです。日本でも10年連続シェアトップクラスの実績があり、数名規模から500名程度までの企業に適しています。経費精算業務をクラウド上で統一し、場所を問わず申請・承認が可能です。法人クレジットカード連携や領収書OCR、交通系ICカード自動取込など先進機能を備え、手入力や紙処理を削減します。電子帳簿保存法やインボイス制度への対応も標準提供され、金融業界の厳格な経費管理にも耐える高いコンプライアンス性能があります。多言語・多通貨にも対応可能で、将来的な事業拡大にも柔軟に対応できるスケーラビリティを持ち、海外拠点との経費管理も一元化できます。SAPの他製品(出張管理や請求書管理)と組み合わせて包括的な間接費管理プラットフォームを構築できる点も強みです。多くのグローバル企業や金融機関で採用されており、その豊富な知見に基づくベストプラクティスがシステムに反映されています。グローバル企業の経費管理におけるデファクトスタンダードとして認知されています。
コスト
月額29,000
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
140サービス中2
事業規模
中小企業 2
中堅企業 26
大企業 70
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社マネーフォワードが提供する経費精算システムです。中小企業から上場企業まで幅広く導入が進むクラウド経費精算サービスで、同社の会計ソフト等と連携してバックオフィス業務を効率化できます。経費の申請から承認、会計仕訳や振込処理まで一元管理でき、紙やExcelでの煩雑な作業を解消します。領収書をスマホで撮影すればAI-OCRで自動読取し、クレジットカードや電子マネー利用明細もシステムに自動取り込みされるため、手入力ミスを削減します。電子帳簿保存法への対応済みでペーパーレス化を推進でき、在宅勤務中でもリアルタイムに経費状況を把握できます。経費データは会計システムへスムーズに連携可能で、月次決算の迅速化など経理・財務部門にもメリットが大きいサービスです。経費精算フロー全体の自動化と見える化により、経理担当者だけでなく現場社員の手間も減らせます。スマートフォンアプリから経費申請・承認の状況を確認できるため、管理職や経営層も迅速に対応できます。会計や請求書管理サービスとのデータ統合により経営管理レポートの作成も容易になるため、管理部門全体でのDX(デジタル化)推進にもつながります。
コスト
月額200
無料プラン
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
140サービス中3
事業規模
中小企業 44
中堅企業 40
大企業 14
メリット・注意点
仕様・機能
SBIビジネス・ソリューションズ株式会社が提供する経費精算システムです。中小企業の経理業務効率化に特化したクラウド型経費精算システムで、SBIグループの金融ノウハウを活かした安心のサービスです。5ユーザーから利用可能なわかりやすい料金体系で、業界最安水準の低コストと十分な機能を両立しています。経費申請・承認から社員や取引先への振込、会計仕訳までをワンストップで処理でき、少人数の経理部門でも手間なく運用できます。電子帳簿保存法の改正対応機能も標準搭載しており、紙の証憑管理をデジタル化することでテレワーク環境下でもスムーズな経費処理が可能です。銀行振込データの自動作成機能により、振込業務も効率化されます。中小企業の経営・経理課題に寄り添った実用的な機能セットで、不備のない迅速な経費精算を実現します。スマホアプリにも対応しており、外出先から領収書を撮影して即座に申請できます。「LINE WORKS」との通知連携オプションも提供され、承認依頼を見逃さず決裁スピードを上げられます。SBIグループ提供の安心感と充実した支援体制で、初めてのクラウド導入でも心強いサービスです。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
×
シェア
140サービス中4
事業規模
中小企業 69
中堅企業 21
大企業 9
メリット・注意点
仕様・機能
freee株式会社が提供する経費精算システムです。会社で発生するあらゆる支出業務(経費精算、請求書処理、小口現金管理、法人カード利用など)をまとめて管理できるクラウドサービスです。スマホやPCから経費の申請・承認が行え、領収書のAI読み取りや交通費の自動計算によって手入力を減らします。SlackやLINEと連携した通知・承認機能も備え、従業員は使い慣れたツールでスムーズに申請が可能です。承認済みの経費データは会計システムに自動連携され、帳簿付けや債務管理まで一気通貫で処理できます。電子帳簿保存法対応のペーパーレス運用で内部統制も強化でき、経理担当者は証憑の保管業務から解放されます。経費精算から支払管理まで一元化することで、中小〜中堅企業のバックオフィス効率化と決算早期化に貢献します。受領した請求書の処理から立替経費の清算、小口現金の精算まで対応でき、分散しがちな支出情報を一元管理できます。freee会計とのシームレスな連携により記帳や経費計上も自動化され、経理担当者の月次処理に追われる負担が軽減します。
コスト
月額715
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
×
シェア
140サービス中5
事業規模
中小企業 58
中堅企業 22
大企業 18
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社Donutsが提供する経費精算システムです。勤怠管理で有名なジョブカンシリーズの一つで、あらゆる経費精算をクラウドで効率化します。他のジョブカン製品(勤怠・ワークフロー等)との連携により、社内の各種手続きを統合的に運用できます。交通費・出張費・交際費などの申請から承認、経理処理までオンラインで完結し、紙の伝票処理や現金清算を大幅に削減します。申請内容から仕訳データや振込データを自動生成できるため、会計ソフトへの入力や銀行振込作業もスムーズです。領収書の画像添付やICカードからの運賃取込など便利機能も充実しており、経費精算にかかる工数やミスを従来の約1/10にまで減らせるという実績があります。初期費用が不要で従業員1人あたり月額数百円から利用可能なため、中小企業でも導入しやすく、多くの企業で利用されているサービスです。経費精算の属人化を防ぎ、担当者不在時でも安定した運用が可能になります。他のジョブカンシリーズ(勤怠管理や給与管理)と併用することで、バックオフィス全体の効率化にもつなげられます。
コスト
月額440
無料プラン
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
140サービス中6
事業規模
中小企業 31
中堅企業 48
大企業 19
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社TOKIUMが提供する経費精算システムです。経費精算の完全ペーパーレス化を実現するクラウドサービスで、経理部の作業時間を大幅に削減します。領収書はスマートフォンで撮影するか専用ポストに投函するだけで申請が完了し、面倒な貼付や原本管理は不要です。投函された領収書原本はTOKIUM社側で回収・データ化・保管まで代行するため、経費精算に関わる紙処理を一掃できます。AI-OCRと人力チェックを組み合わせた明細読取は99.9%という高精度を誇り、入力ミスを徹底排除します。電子帳簿保存法に準拠した運用で監査対応も安心です。中小企業から数万名規模の大企業グループまで1500社以上で導入されており、経費精算業務の抜本的な効率化を図りたい企業に最適です。完全アウトソーシングによる独自モデルで、経理リソースの不足に悩む企業や、金融機関並みの厳密な証憑管理が必要な組織にも選ばれています。会計ソフトへの仕訳データ連携機能も備えており、煩雑な入力作業なしに経費情報を財務会計に反映できます。煩雑な経費処理から解放され、本来のコア業務に集中できる環境づくりを支援します。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
140サービス中7
事業規模
中小企業 6
中堅企業 46
大企業 46
メリット・注意点
仕様・機能
イージーソフト株式会社が提供する経費精算システムです。20年以上にわたり改良を重ねてきた老舗の経費精算クラウドで、多くの企業が利用する高機能なシステムです。交通費や出張費、交際費など社内のあらゆる経費の申請〜承認〜支払処理を電子化・一元管理し、煩雑になりがちな経費精算業務をスムーズにします。基本機能が非常に充実しており、会計ソフトとの仕訳データ連携、ICカード読み取り、ワークフローの柔軟な設定などニーズに応じた運用が可能です。電子帳簿保存法やインボイス制度など最新の法改正にもタイムリーに対応しており、金融機関並みの厳格な経費管理にも十分応えられます。初期費用無料で導入しやすく、専任サポートによる手厚い支援も受けられるため、中堅企業を中心に幅広い規模の法人で長く支持されている信頼性の高いサービスです。全国で数千社以上が導入しており、導入後の利用継続率も99%以上と高水準を維持しています。HRMOSシリーズの他の人事管理ツールとも親和性が高く、従業員情報を活用した効率的な経費運用が可能です。長年培われた安定性と機能性により、大切な経費情報を安心して任せられるプラットフォームです。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
×
シェア
140サービス中8
事業規模
中小企業 13
中堅企業 59
大企業 27
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社オービックが提供する会計情報システムです。大手企業での採用実績が豊富な統合会計システムで、経費精算を含む企業の財務会計業務全般を強力にサポートします。伝票起票から決算処理まで一貫した機能を備え、各種経費の精算データもリアルタイムに仕訳計上されるため、正確かつスピーディな経理業務運営が可能です。豊富な管理会計・予算管理機能を持ち、経費データを多角的に分析して経営判断に役立てることができます。内部統制やJ-SOX法への対応機能も充実しており、不正防止や承認プロセスの厳格化など金融機関レベルの統制要件にも応えます。自社ニーズに合わせた柔軟なカスタマイズが可能で、人事給与や販売管理システムとも連携できるため、大企業の基幹システムとして長年にわたり高い評価を得ています。特に金融業界や公共機関などの信頼性が重視される分野で数多く導入されており、堅牢なセキュリティときめ細かなサポート体制も評価されています。クラウド版も提供されており、最新技術への対応も積極的です。全国のサポート拠点によるきめ細かな対応で、長期にわたり安心して利用できます。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
140サービス中9
事業規模
中小企業 9
中堅企業 68
大企業 22
メリット・注意点
仕様・機能

経費精算システムとは?

更新:2025年03月06日

経費精算システムは、従業員が業務で使った交通費や接待費などの経費を、オンラインで申請、承認、精算するためのシステムです。金融業では、厳格なコンプライアンス要件や複雑な経費精算ルールに対応するために、専用の経費精算システムが重要です。金融機関特有の監査対応や内部統制にも配慮された機能を持ち、支店網を持つ金融機関の地域ごとの経費管理や、営業担当者の顧客接待費の適切な管理をサポートします。経費に関するさまざまな手続きをデータ化することで、透明性を高め、不正防止と業務効率化の両立を実現できます。

pros

金融業における経費精算システムの導入メリット

経費精算システムの導入には、コンプライアンス強化や業務効率化などのメリットがあります。ここでは、金融機関が経費精算システムを導入することで得られる具体的なメリットを紹介します。

厳格なコンプライアンス対応の実現

金融業界は監督官庁による厳しい規制があり、経費精算の透明性が強く求められます。経費精算システムは、申請から承認、支払いまでの全プロセスを記録し、監査証跡を自動的に残します。万が一の監査時にも、過去の経費データをすぐに提出できるため、コンプライアンス対応の負担が大幅に軽減されます。

不正検知能力の向上

金融機関では、経費の不正使用を防止することが重要な課題です。AIを活用した不正検知機能を搭載した経費精算システムは、通常とは異なる申請パターンを自動で検出します。例えば、支店長による高額な飲食費申請や頻度が高すぎる交通費などの異常値を自動的にフラグ付けします。データ分析に基づく予防的アプローチにより、内部不正リスクを大幅に低減できます。

経費承認プロセスの効率化

金融機関は複雑な組織構造を持ち、経費承認に複数の決裁者が関わることが一般的です。経費精算システムでは、役職や金額に応じた承認ルートを自動的に設定し、申請状況をリアルタイムで確認できます。支店と本部間の書類のやり取りがなくなり、承認者がスマートフォンからでも素早く承認できるため、決裁までの時間が大幅に短縮されます。

cons

金融業において経費精算システムを導入する際の注意点

経費精算システムを導入する際には、セキュリティ対策や既存システムとの連携などの注意点があります。ここでは、金融機関が経費精算システムを選定・導入する際に特に注意すべきポイントを解説します。

セキュリティレベルの厳格な確認

金融機関は、顧客の個人情報や機密性の高い情報を扱うため、経費精算システムにも高度なセキュリティが求められます。導入を検討する経費精算システムが、FISC安全対策基準に準拠しているか確認し、データ暗号化や多要素認証の実装状況を精査しましょう。クラウド型の経費精算システムの場合は、データセンターの所在地や障害対策も事前に確認することが重要です。

内部統制への対応

金融機関は、金融商品取引法などに基づく内部統制報告制度への対応が必須です。経費精算システムの権限設定やワークフローが自社の内部統制要件を満たしているかを確認する必要があります。特に相互牽制の仕組みや承認プロセスの記録保持、システム変更時の履歴管理などが適切に設計されているかを内部監査部門と協議のうえ検証しましょう。

既存システムとの連携性

金融機関は、人事システムや会計システム、勤怠管理システムなど多くの基幹システムを運用しています。経費精算システムを導入する際は、既存システムとのデータ連携が可能かどうかが重要なポイントになります。例えば、人事データベースと連携して組織変更を自動反映できるか、会計システムに仕訳データを自動連携できるかなど、事前に詳細な連携仕様を確認しましょう。

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経費精算システムの選び方

経費精算システムを選ぶ際は、セキュリティ対策やコンプライアンス機能などが重要です。ここでは、金融機関が業務特性に合った経費精算システムを選定するための具体的な判断基準を紹介します。

1

金融規制対応能力

金融業界特有の規制に対応できる経費精算システムを選ぶことが重要です。マネーロンダリング対策や贈収賄防止など、金融機関に求められるコンプライアンス要件をカバーできる機能があるかを確認しましょう。具体的には、特定の取引先との経費発生頻度の監視や、一定金額以上の経費に対する複数承認者設定など、金融規制に沿った管理機能を備えている経費精算システムが適しています。

2

権限設定の柔軟性

金融機関は階層的な組織構造を持ち、権限管理が複雑になりがちです。そのため、組織改編や人事異動が発生しても柔軟に対応できる権限設定機能を持つ経費精算システムを選びましょう。一例として、支店長と本部長で承認できる金額の設定や、地域統括部門による複数支店の経費確認権限、監査部門による閲覧専用アクセス権など、細かな権限設定ができる経費精算システムが金融機関には適しています。

3

モバイル対応と使いやすさ

営業活動が活発な金融機関では、外出先からでも簡単に経費申請できる使いやすさが重要です。スマートフォンでのレシート撮影や申請機能、承認者への通知機能などの使い勝手を実際に確認しましょう。特に支店網を持つ金融機関では、地方支店の担当者でも直感的に操作できるデザインや、オフライン時でも一時保存できる機能など、現場の使いやすさを重視したシステム選びが定着のカギとなります。

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