金融、保険向けの経費精算システム

質問に答えるだけでぴったりのサービスを無料診断

株式会社電通総研が提供する経費精算システムです。グループ会計・ワークフローと統合した「Ci*X」シリーズの一角として、大規模金融グループの経費ガバナンス基盤を担います。ガバナンス強化に向けてAIが経費規程と領収書内容を突合し、リスクスコアを自動提示、不正疑義のある申請は優先フラグで内部監査部門に通知します。多階層会社・部門コードを持つ金融HDでも最大20階層を横断検索でき、ワンクリックで連結グループ別費用分析が可能。電帳法・インボイス制度の電子保存要件を満たし、証憑は自社開発の分散ストレージに暗号化保管。オンプレ・プライベートクラウド両対応で、勘定系ネットワークへの閉域接続も提供。導入は1,000名規模から推奨ですが、テンプレート化された金融業向けマスタで短期導入を実現し、メガバンクで月次決算1日短縮の実績があります。ユーザー課金は年額制で長期安定運用を望む大規模組織にフィットします。プライベートAIチャットボットによる経費規程FAQ機能を標準搭載し、全国支店での問合せ対応工数を削減。毎年の税制改正モジュールが無償提供され、継続的な法対応と運用コスト平準化を重視する保険グループにも広がりを見せています。

パナソニック ネットソリューションズ株式会社が提供する経費精算システムです。25年以上のノウハウを活かした豊富なワークフロー分岐と帳票カスタマイズが強みで、支社数百の地銀や共済組合でも柔軟にフィットします。経費・証憑はスマホ撮影から直ちにタイムスタンプを付与、電子帳簿保存法クラウド認証を取得済み。金融・保険業での利用を想定し、証憑7年保存を前提とした低コストの長期ストレージオプションを提供し、監査時の検索も高速。カード明細・交通費検索・予約手配を一画面に集約するUIで業務時間を40％削減した事例があり、代理店や営業所の移動が多い金融マンの負担を軽減します。初期費用0円、月額360,000円/50名〜のボリュームディスカウント制で、段階導入後は1万人規模までライセンス自動拡張。奉行クラウドやSAP ERPとの双方向API連携により仕訳・支払まで自動化し、決算業務のピークシフトを実現します。またPanasonicグループのセキュリティ基準に準じた二要素認証・IP制限を備え、マネロン対策や個人情報管理に厳しい金融業界の委託先管理チェックにも対応。将来の海外拠点拡張を見据えて多言語・多通貨オプションも提供されており、長期的なシステム基盤として安心して採用できます。

サイボウズ株式会社が提供する経費精算システムです。中小規模向けグループウェア「サイボウズ Office」のワークフローモジュールを活用し、交通費計算・証憑添付・承認をブラウザ上で簡単に行えます。金融・保険代理店で導入が進む理由は、わずか3ステップで稟議フォーマットを自作できる柔軟性と1ユーザー月500円〜という低コスト。電帳法保存オプションではタイムスタンプ保管・検索を提供し、監査時の証憑提出を迅速化。オンプレミス版も選択でき、行内ネットワーク内で閉域運用する地方銀行のセキュリティポリシーにも対応。アクセス権はフォルダ単位で設定でき、個人情報を含む保険契約資料を取り扱う部署でも安心。会計連携はCSV出力ながらAPI連携用SDKが公開されており、freeeや勘定奉行への自動仕訳連動が可能。利用人数10名程度の代理店から500名規模の信金までの組織が、手軽にペーパーレス経費を実現できるエントリーソリューションとして根強い支持を受けています。最新版ではモバイルアプリに経路検索・ICカード読取機能が追加され、外回りの多い営業担当者が経費登録をその場で完結可能。シンプル操作でITリテラシーにばらつきのある金融現場でも定着率が高い点が評価されています。

株式会社NIコンサルティングが提供する経費精算システムです。グループウェア「NI Collabo 360」の一機能として経費ワークフローを搭載し、スケジュール・文書管理と連動して経費精算を一気通貫化。金融・保険業で重視される複数拠点・代理店間のコミュニケーションをポータルで共有でき、経費申請の「見える化」によりコスト意識を醸成します。電帳法やインボイス制度に対応し、低価格ながら証憑タイムスタンプと全文検索を装備。360円/ユーザーという月額コストで、50名規模の保険代理店から2,000名規模の信用金庫まで負担なく導入可能です。承認経路はテンプレ選択式で設定が容易なためシステム管理者が少ない中小金融機関にも適合。クラウド・オンプレ両方を選べ、役職別アクセス権やIP制限で社外からのアクセスも安全。CRM・SFA機能と合わせて利用することで経費だけでなく営業活動とコストを横断分析でき、攻守一体のDXプラットフォームとして評価が高まっています。2024年に追加された動画配信オプションを活用すれば、経費規程の改定ポイントを社内教育動画で共有でき、ガバナンスとリテラシー向上を同時に推進できる点も金融業界から注目されています。

日本オラクル株式会社が提供する経費精算システムです。ERP「Oracle E-Business Suite Financials」に統合され、調達から支払までをグローバル統一プロセスで実行できます。多通貨・多言語・多会計基準をネイティブサポートし、海外支店を多く持つメガバンクでも単一基盤で運用可能。AIを活用した不正検知エンジンが領収書画像とカード明細を突合し、リスクスコアを可視化して監査部門へ通知。FATCAやAMLレポートに資するデータ属性も保持でき、金融規制レポーティングへの転用が容易です。オンプレミス・OCIクラウドの両形態で提供され、閉域ネットワーク接続やHSM暗号化により高度なセキュリティを確保。導入は数千名規模からが一般的ですが、豊富な金融業向けアドオンとコンサルティングが短期稼働を支援し、決算期ピークでもパフォーマンスを維持します。経費分析BIと連動すればカード利用率の向上やコスト最適化をリアルタイムで施策化でき、国際的な金融ガバナンス強化に貢献します。2025年版では生成AIアシスタントが経費規程FAQを自然言語で回答し、行員からの問い合わせを削減。エンタープライズ級の堅牢性と先進性を両立し、大規模金融グループの基幹基盤として揺るぎない地位を築いています。

jinjer株式会社が提供する経費精算システムです。人事・勤怠情報を統合する「jinjer」プラットフォームの一部として、従業員データを自動同期し、異動や人事異動の多い保険代理店でもマスタメンテナンスの手間を大幅軽減します。経費申請はモバイルファースト設計でOCR読取・ICカード連携・経路検索を備え、外回り営業でも数秒で入力完了。AIが経費規程適合度をリアルタイム表示し、承認者と申請者双方のミスを予防。電帳法対応のクラウド保存はJIIMA認証を取得し、7年保存でも追加コスト不要です。月額400円/人から利用でき、50〜1,000名規模のFinTechスタートアップや信用金庫に導入が進行中。API・CSVで主要会計システムと双方向連携し、給与天引きや仮払清算にも対応するため、人事給与と経費を一元管理してガバナンスを強化したい金融機関にフィットします。二要素認証とIP制限、通信暗号化により個人情報を扱う人事データと経費データを安全に運用可能。2024年には生成AIを用いた経費明細仕訳サジェスト機能が追加され、仕訳学習モデルが企業独自の勘定科目ルールを自動学習するため、月次の経費仕訳確認時間を40％削減した事例も。経費から勤怠・給与まで一本化したクラウド基盤で内部統制を強化し、将来的なシステム連携コストも抑制できます。

SCSK株式会社が提供する経費精算システムです。国産ERP「ProActive C4」に搭載され、勘定・固定資産・人事給与とシームレスに連携することで経費データをリアルタイムに財務諸表へ反映。金融・保険業界向けテンプレートでは複数本支店コードや取引先管理、仮払・仮払精算の自動消込に対応し、内部統制を厳格化します。AI OCRとICカード読取で入力負荷を削減しつつ、J-SOX準拠の操作ログ管理と承認ルート保存を標準装備。オンプレミス・クラウド双方で提供され、プライベートクラウド環境ではDB暗号化と物理分離を実現。500名から数万名規模まで拡張でき、コアバンキングとの閉域接続事例もあるため基幹系との連携要件が厳しい銀行でも安心導入。経費分析BIモジュールでは支社別の費用実績と予算差異を自動算出し、経営管理部門の月次レポート作成工数を半減。長期保守と法改正パッチが定額に含まれるため、予算計画が立てやすい点も支持されています。2025年リリースの新バージョンでは金融庁の決算早期化方針に合わせ、証憑ワークフローと連動した自動前払費用振替やAI異常検知を強化。多階層組織でのサブシステム乱立を解消し、統一プラットフォームでガバナンスを高めたい金融グループの基幹選択肢として採用が増えています。

株式会社日立システムズが提供する経費精算システムです。旅費精算に特化した国産パッケージで、チケット手配から支払までをワンストップ管理。金融・保険業界特有の出張規程と多段階承認をパラメータ設定で柔軟に再現し、国内外の営業拠点と本部間の旅費管理を効率化します。交通機関予約データと連動し、最安経路・eチケット情報を自動取得して不正・差額精算を防止。電帳法準拠のスキャナ保存に加え、紙原本の自動保管サービスも提供し、証拠書類保管コストを30％削減した実績があります。オンプレミス・SaaS両提供で、勘定系ネットワークとの閉域接続や多要素認証に対応し、保険会社の厳格なセキュリティ基準を満たします。導入は200名規模から可能で、9カ国語・7通貨対応により海外拠点を含む金融グループへの横展開も容易。出張コスト分析ダッシュボードで取引銀行別航空券単価を可視化し、購買戦略の最適化にも貢献します。旅費規程の改定やインボイス制度対応時には専任コンサルが設定を代行し、システム更新の負荷を最小化できるためリソースが限られた地方銀行でも安心。2025年版では生成AIによる最適運賃提示や不正兆候分析が追加予定で、より高度な経費管理を目指す金融機関から期待が高まっています。

TIS株式会社が提供する経費精算システムです。金融・公共向け大型案件で培ったノウハウを基に設計され、独自経費規程や複雑な承認フローをノーコードで設定可能。AI OCR・ICカード連携・経路検索を備え、スマホ完結を前提とした操作性で外出が多い保険営業の生産性を向上します。FISC安全対策基準に準拠し、電帳法保存・インボイス制度に標準対応。カード・請求書・交通費データをリアルタイム統合し、AIが不正兆候をスコアリングして内部監査へ自動通知。月額600円/人からで、100名規模のネット銀行から1万名超のメガバンクへ横展開した事例もあります。TISのSIサービスと合わせて勘定系・信販システムへのAPI連携やデータレイク構築をワンストップで支援し、決算早期化とデータ活用を同時に実現。経費ダッシュボードで部門別費用推移を可視化し、金融庁ガイドライン対応の経営分析資料もボタン一つで出力できます。2024年には生成AI連携機能をリリースし、領収書情報から自動抽出した勘定科目の理由付けを自然言語で提示できるため、稟議承認時のチェックポイント共有が簡易化。クラウド・オンプレのハイブリッド構成も選択可能で、セキュリティとスピードを両立させたい金融DXプロジェクトの中核ツールとして注目度が高まっています。

Sansan株式会社が提供する経費精算システムです。法人カード「Bill Oneビジネスカード」と連携し、全社員の立替払いを根本からなくす仕組みが特徴。カード利用明細と領収書をリアルタイムで突合し、不一致はシステムが自動督促するため経理部門の確認負荷を削減します。金融・保険業で求められる証憑の真正性確保は電帳法JIIMA認証とタイムスタンプで担保し、証憑はクラウドに安全保管。APIで会計システムへ即時仕訳連携でき、月次決算の早期化を支援します。カードの利用限度額・加盟店カテゴリ制限をシステムから柔軟に設定できるため社内ガバナンスを強化しつつ、現金管理・精算払いを大幅に削減。月額45,000円/50名から導入可能で、50名規模のネット銀行から1,000名超の保険グループまで段階的に展開可能です。請求書受領サービス「Bill One」との連携で経費・請求・債権管理を統合すればペーパーレス決算プロセスを実現でき、バックオフィス全体のDXを加速します。2024年リリースの不正検知AIが、上限超過や深夜利用など怪しいカード利用をアラートし、内部監査の早期対応を可能にする点も金融機関の内部統制強化に貢献。Sansanの名刺・契約DX基盤とシングルサインオンでつながり、統合プラットフォームとしての拡張性も高く評価されています。