営業チームが顧客先で予算提案を行う企業に最適です。営業担当者は顧客との打ち合わせ中に、タブレットで予算データを即座に表示し、予算の配分や残高を視覚的に説明できます。また、外回りが多い営業スタイルでも、軽量なタブレットなら持ち運びが容易です。さらに、商談の場で予算調整が必要になった際も、タッチ操作で素早く数値を変更し、リアルタイムで結果を顧客に提示できます。

建設現場や工事現場で予算管理が必要な企業に向いています。現場監督者は工事進行に伴い、資材費や人件費の実績をその場でタブレットに入力できます。また、屋外での作業が中心となる現場でも、タブレットの堅牢性と視認性により安定した操作が可能です。加えて、急な設計変更や追加工事が発生した場合も、現場で即座に予算への影響を計算し、本社と情報共有できます。

インターネット経由でサーバー上のシステムにアクセスするタイプです。タブレットからWebブラウザやアプリを通じて予算管理機能を利用します。また、データはクラウド上に保存されるため、どこからでも最新の予算情報にアクセス可能です。さらに、システムの更新やメンテナンスは提供会社が行うため、利用企業の負担が軽減されます。

企業内のサーバーにシステムを構築し、社内ネットワーク経由でアクセスするタイプです。タブレットは社内無線LANを通じてシステムに接続し、予算データを処理します。一方、セキュリティ要件が厳しい企業では、データを社外に出さずに管理できる利点があります。ただし、外出先からのアクセスには追加の設定が必要になる場合があります。

タブレットのタッチ操作に最適化された、入力作業に特化したタイプです。予算データの入力画面が大きなボタンや分かりやすいアイコンで構成されています。また、現場作業者でも直感的に操作できるよう、複雑な機能を省いた設計になっています。さらに、音声入力やバーコード読み取りなど、タブレット特有の機能と連携した入力方法も提供されます。

タブレットでは音声入力やチャットを通じてAIと対話が可能だ。Fast Accountingの記事では、自然言語で「予算差異をグラフで表示して」と指示するだけでAIが分析・可視化する例が報告されている。AIエージェントは自然言語インターフェースで直感的に操作を実現し、米国でもCopilotやGPT系ツールが経理・予算業務に組み込まれ始めている。将来は音声や文章での指示だけで予算を自動調整することも一般化する見込みだ。

AIエージェントはリアルタイムで予算実績を監視し、機械学習で異常支出を検出する。過去データから未来の支出傾向を予測する機能も備えており、米企業ではこれらを活用して予算超過を未然に防いでいる。将来的には自己学習型モデル導入で予測精度が飛躍的に向上し、常に最新の経済状況を反映した予算計画が可能になるだろう。

生成AIによる動的予測モデルが実用化されつつあり、データの変化に応じて予測結果がリアルタイムに更新される。また、担当部門や役職に合わせてパーソナライズされたインサイトを提供し、複数のシナリオを瞬時に分析する機能も進んでいる。加えて、多国籍企業の多通貨・複数法人にわたる予算統合もAIが自動で処理し、複雑な連結会計業務の効率化を実現している。今後はより高速なシミュレーションと意思決定支援が期待される。