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金融、保険向けのワークフローシステム

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あなたにおすすめ

スマホで申請や承認を行いたい

ワークフローシステムに人事データを取り込みたい

社内での申請、承認を電子化したい

ワークフローを利用して内部統制を強化したい

ワークフローシステムとは?

ワークフローシステムとは、企業内の申請・承認手続きをオンラインで行うためのシステムです。紙の書類や押印の代わりに電子データとデジタル承認を使用することで、業務の効率化とスピードアップを目指します。経費の精算申請やPCの持ち出し申請、休暇申請、備品の購入申請など、企業内にはさまざまな承認が必要な業務があります。ワークフローシステムを導入することで、申請業務をデータ化し、承認の進捗状況をリアルタイムで把握できます。

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金融、保険向けのワークフローシステム(シェア上位)

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サイボウズ Office
サイボウズ Office
サイボウズが提供するクラウド型グループウェアです。中小企業向けの手頃な価格帯ながら充実の機能を備え、直感的な操作性で社内の情報共有と業務効率化を支援します。スケジュール共有、掲示板、ファイル共有、メール、チャット、ワークフロー(承認申請)、報告書など25以上の標準機能をワンパッケージで提供。すべてWebベースで利用でき、ノンプログラミングでワークフロー申請書や承認経路を簡単に作成できる他、メールやスマホアプリでどこからでも承認作業を完了できます。累計7万社以上の導入実績があり、日本企業の業務慣習に合わせた設計が好評です。金融・保険業界を含む幅広い業種で導入例が多く、セキュリティ対策や多言語対応も進化しています。サブスクリプションモデルでスモールスタートでき、充実したサポート体制とユーザーコミュニティにより、初めての導入でも安心して利用できる製品です。Google WorkspaceやMicrosoft 365など他のクラウドサービスとの連携実績もあり、グループウェアの枠を超えた一層の業務効率化が期待できます。
コスト
月額660
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中1
事業規模
中小企業 41
中堅企業 48
大企業 10
メリット・注意点
仕様・機能
住友電工情報システムが提供するクラウド型ワークフローシステムです。紙の稟議や各種申請を電子化し、ペーパーレス化と業務プロセスの見える化を推進します。500名~数千名規模の大企業でも採用される豊富な導入実績があり、企業グループ横断の組織管理や複雑な承認ルートにも柔軟に対応可能です。直感的な操作画面で申請フォーム作成や承認経路設計をノーコードで実現し、メール通知やスマホアクセスで承認業務を迅速に完了できます。外部ERP・会計システムとのAPI/CSV連携でデータ活用を促進し、分析レポート機能で経営判断や業務改善を支援します。充実したトレーニングやサポート体制により導入後も安心運用。強固なセキュリティと詳細な権限設定で内部統制を徹底し、電子帳簿保存法・電子取引法にも対応済み。金融・保険業界を含む幅広い業種で導入実績を誇り、クラウドならではの初期コスト削減やサブスクリプション型の継続的機能アップデートでDX推進を後押しし、組織の意思決定を加速します。実際の継続率も高く、安定した運用環境が提供されています。
コスト
月額550
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
196サービス中2
事業規模
中小企業 6
中堅企業 45
大企業 47
メリット・注意点
仕様・機能
ネオジャパンが提供するクラウド型グループウェアです。社内情報共有を軸に、スケジュール、掲示板、ファイル管理、メール、ワークフローなど25以上の機能を標準搭載し、AppSuiteというノーコード開発ツールで自社業務に合わせたアプリ作成も可能です。累計ユーザー数520万人の実績があり、1,100以上の政府機関・自治体、210以上の金融機関で導入されています。金融・保険業界でも多数の導入事例があり、厳格な権限管理と高度なセキュリティで業務を守ります。直感的な画面デザインで初心者でも使いやすく、クラウドなので初期コストを抑えてスピーディに導入できます。スマホ・タブレット対応で外出先でも承認可能な他、多言語対応オプションなど拡張性も充実。中小企業から大企業まで幅広い規模で利用できる製品です。強力な検索機能と自動化機能で業務効率化を図れる点が評価されています。企業内ポータル機能もあり、情報の一元管理やダッシュボード表示で業務状況を可視化。定期的なアップデートで機能拡充され、安心して長期利用できるサービスです。
コスト
月額660
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中3
事業規模
中小企業 20
中堅企業 48
大企業 30
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社DONUTSが提供するクラウド型ワークフローシステムです。紙の稟議や申請書を電子化してペーパーレス化を実現し、申請・承認業務の迅速化を支援します。直感的なインターフェースで承認経路や申請書のひな形をドラッグ&ドロップで簡単に設計でき、マルチレベル承認や代理承認、金額基準による自動分岐など多彩な機能を搭載。IPO対応可能な監査ログや内部統制機能も備え、ジョブカン勤怠管理・経費精算など同社グループサービスと連携することで、総合的な業務管理環境を構築できます。導入社数は1万社を超え、中小企業から大企業まで幅広く利用されています。スマホアプリ対応で外出先でも承認可能なほか、ユーザーステータスの見える化やリマインダー機能で承認漏れを防ぎます。サブスクリプション型の手軽な導入コストと充実したサポートにより、スピーディに運用を開始できるサービスです。多言語対応や電子契約サービス連携などオプションも充実。クラウド基盤で高速・安定稼働するうえ、初期設定不要ですぐに利用開始可能。利用開始後は利用者数の増減にも柔軟に対応でき、運用コストの最適化が図れます。
コスト
月額330
無料プラン
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中4
事業規模
中小企業 30
中堅企業 45
大企業 23
メリット・注意点
仕様・機能
エイトレッドが提供するワークフローシステムです。中堅・大企業や公共機関向けに開発され、組織改編や人事異動など業務変更が多い環境でも柔軟に対応できるのが特徴です。ノーコードの直感的な操作画面で申請フォームや承認経路を自在に設計でき、並列承認・条件分岐など複雑な承認フローもノーコードで実現。管理者向けのGUIからワークフローの設定変更が可能で、システム停止なしに運用できます。外部ERP・人事システムとのAPI連携などで社内基盤と連動し、4500社以上の導入実績があります。承認や申請の状況確認やレポート出力機能も充実し、大規模組織の意思決定を可視化して迅速化します。金融・保険業界にも多くの導入事例があり、厳格な内部統制やガバナンス強化に貢献。ライセンスは同時ユーザー制でコスト最適化が図れ、アドオン開発で機能拡張も容易。高度なセキュリティと豊富なAPI連携で、企業のDX基盤を強力に支援する製品です。定期連絡やリマインド機能も備え、申請漏れを防止。スマートフォンやタブレット対応で承認業務を柔軟に行えます。充実のサポート体制とドキュメントにより導入後も安心。
コスト
月額33,000
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中5
事業規模
中小企業 3
中堅企業 51
大企業 44
メリット・注意点
仕様・機能
サイボウズが提供するエンタープライズ向けグループウェアです。大企業や多拠点組織向けに設計されており、ポータル、スケジュール、ファイル共有、社内SNS、チャット、ワークフロー、ワークスペースなど企業内コミュニケーションに必要な機能が統合されています。複数部門・階層の承認経路を含む高度なワークフロー設計が可能で、グループ企業の一元管理にも対応。累計導入企業数は数千社規模で、金融・保険業界の大手企業でも多数の導入事例があります。スマートフォン・タブレット対応で外出先からの利用も可能。SalesforceやOffice365とのAPI連携、SAML認証対応など企業向けのセキュリティ・運用機能が充実しており、管理者の負荷を低減します。導入支援やサポート体制も整っているため、スケールメリットを活かした企業のDX基盤として選ばれています。豊富なカスタマイズオプションにより、企業の細かな要件にも適応できます。UIも洗練されており、運用負荷を抑えつつガバナンスを確保する製品です。また、データセンターは国内にも用意されており、常時最新バージョンを利用できる安心感があります。
コスト
月額911
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中6
事業規模
中小企業 14
中堅企業 53
大企業 32
メリット・注意点
仕様・機能
NIコンサルティングが提供するクラウド型グループウェアです。ポータル、スケジュール管理、掲示板、ファイル共有などの基本機能に加え、ワークフロー・経費精算・勤怠管理・給与明細照会・設備予約など多彩な業務アプリを標準搭載。企業独自の申請書フォーマットや承認経路も柔軟に設定でき、ローコストで本格的なペーパーレス化を実現します。低価格プランが魅力で、中小企業でも導入しやすく、累計導入社数が着実に増加しています。スマホ・タブレット対応で外出先からも利用可能なほか、他システム連携(勤怠データ連携やメール送信機能)も充実。金融・保険業界の事例も増えており、使いやすい操作性と手厚いサポートで安心して運用できる製品です。利用者権限や承認ルートの設定はきめ細かく管理でき、内部統制にも対応。主要クラウドサービスとのSSO連携やAPIによる連携も可能で、既存システムとのつながりもスムーズです。継続的な機能強化と安定稼働により、コストを抑えながら長期的に使い続けられる環境を提供します。実績のあるプラットフォーム基盤でセキュリティ対策も万全。導入時のコンサルティングやトレーニングも充実しており、社内への定着をサポートします。
コスト
月額360
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中7
事業規模
中小企業 32
中堅企業 56
大企業 12
メリット・注意点
仕様・機能
エイトレッドが提供するクラウド型ワークフローシステムです。紙の稟議書をそのまま再現するような直感的な入力フォームをノーコードで作成でき、誰でも簡単に申請・承認業務を電子化できます。国内シェアトップクラスの実績を持ち、数名規模から1,000名を超える大規模組織まで幅広く導入されています。並列承認や条件分岐など複雑な承認ルートにも対応し、API/CSV連携で外部ERP・会計システムとも連動可能です。電子帳簿保存法対応で法令遵守をサポート。クラウドならではの月額500円(税抜)~の低価格プランで、導入コストを抑えつつ高性能なワークフローを実現します。スマホ対応でどこからでも承認でき、継続率99.86%という高い定着率で安定した運用が可能です。操作ログや証跡管理機能も充実しており、内部統制やコンプライアンスも強力に支援します。充実したサポート体制により、導入から定着まで安心して利用できる製品です。
コスト
月額523
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中8
事業規模
中小企業 4
中堅企業 82
大企業 13
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社コラボスタイルが提供するクラウド型ワークフローシステムです。Excelライクな操作感で申請フォームを作成できる直感的なUIが特徴で、専門知識なしに本格的な承認フローを実現できます。ノーコードで承認経路を柔軟に設計でき、並列承認や条件分岐なども対応。PCだけでなくスマホアプリや専用端末「コラボフローマン」からも利用可能で、どこからでも承認できます。また、顧客満足度でも使いやすさと機能の充実度が高く評価されており、中堅企業を中心に導入社数が拡大中です。マルチテナントのクラウドサービスでスケーラブルに運用でき、多言語オプションも用意。金融・保険業界にも導入事例があり、紙による手続きや承認遅延を減らして業務効率化を推進します。API連携で社内システムやRPAとつなげることもでき、充実のサポート体制で導入後も安心して利用できます。電子契約やタイムスタンプ・証跡管理機能で内部統制も強化できます。
コスト
月額550
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
196サービス中9
事業規模
中小企業 9
中堅企業 42
大企業 47
メリット・注意点
仕様・機能
NECが提供するワークフローシステムです。ノーコードで申請フォームを作成でき、複雑な承認経路の設定や並列承認も直感的に行えます。スマートフォンやタブレット対応でリモート承認が可能で、業務場所を選びません。外部ERP・基幹システムとのAPI連携をサポートし、CSV取込や会計システム連携でデータ連動も実現します。シリーズ累計1,800社以上の導入実績があり、大企業から中堅企業まで幅広く採用されています。電子帳簿保存法対応製品として法規制要件もクリアし、電子契約など追加オプションで業務デジタル化を強力に推進。使いやすいUIで初めてでも導入しやすく、堅牢な運用基盤と充実のサポート体制により、安心して業務効率化を実現できる製品です。多彩な申請テンプレートやExcel移行機能も用意。セキュリティ・監査ログ機能で内部統制を強化し、カスタマイズ性の高さで業種特有の要件にも対応可能です。蓄積データの分析活用や、承認プロセスの遅延対策としてリマインド通知も活用できます。導入企業専用のサポート窓口で技術支援が受けられ、継続的なアップデートで常に最新の機能を利用できます。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
196サービス中10
事業規模
中小企業 0
中堅企業 45
大企業 55
メリット・注意点
仕様・機能

ワークフローシステムとは?

更新:2025年05月13日

ワークフローシステムとは、企業内の申請・承認手続きをオンラインで行うためのシステムです。紙の書類や押印の代わりに電子データとデジタル承認を使用することで、業務の効率化とスピードアップを目指します。経費の精算申請やPCの持ち出し申請、休暇申請、備品の購入申請など、企業内にはさまざまな承認が必要な業務があります。ワークフローシステムを導入することで、申請業務をデータ化し、承認の進捗状況をリアルタイムで把握できます。

pros

金融、保険業界におけるワークフローシステムの導入メリット

ワークフローシステムの導入には、コンプライアンス強化や業務効率化などのメリットがあります。ここでは、金融・保険分野特有の導入メリットを紹介します。

厳格なコンプライアンス対応の強化

金融・保険業界では、法令遵守が特に重要であり、ワークフローシステムは監査証跡を自動記録します。すべての申請・承認履歴がデータとして残るため、金融庁や保険業法の監査にも迅速に対応できます。システム内での承認ルールを設定することで、必要な決裁者の承認漏れを防止し、内部統制を強化できます。

顧客情報の安全な管理体制の構築

ワークフローシステムでは、保険契約や融資申請など、個人情報を含む重要書類の流れを一元管理できます。アクセス権限の詳細設定により、部署や役職に応じた情報閲覧制限が可能になります。金融商品の契約プロセスなど、機密性の高い手続きも安全に電子化できるため、情報漏洩リスクを大幅に削減できます。

申請・承認プロセスの大幅な時間短縮

ワークフローシステムを活用すれば、融資審査や保険金支払い承認などの社内手続きが数時間で完了します。担当者不在時も代理承認ルートを自動設定できるため、顧客への迅速な対応が可能になります。書類の物理的な移動が不要になり、複数拠点にまたがる承認フローもスムーズに処理できるようになります。

cons

金融、保険業界においてワークフローシステムの導入が向いていない企業

ワークフローシステムの導入が向いていない企業には、小規模事業者や業務プロセスが未整理の組織などがあります。ここでは、ワークフローシステムの導入を検討する前に確認すべき企業の特徴を紹介します。

申請・承認業務の件数が極めて少ない小規模金融機関

月間の承認プロセス数が10件未満など、申請業務の総量が非常に少なく、現状の紙やメールでの運用で特に問題が生じていない金融機関では、ワークフローシステムの導入効果が限定的になります。導入費用や運用コストを考慮すると、業務量が一定規模に達していない組織には過剰投資となる場合があります。

業務プロセスが標準化されていない保険代理店

申請・承認の流れが担当者や案件ごとに大きく異なり、標準的なルールが確立されていない組織では、ワークフローシステムの効果が薄れます。承認基準やフロー図が明文化されておらず、属人的な判断に依存している場合は、業務の標準化や承認ルールの整備から始めないと、ワークフローシステムを導入しても混乱を招く恐れがあります。

IT環境が整っていない地方の信用金庫・信用組合

社内のインターネット環境が不安定であったり、従業員のITリテラシーが低かったりする場合は、ワークフローシステムの運用が困難です。特に高齢の職員が多い金融機関では、新しいシステムへの抵抗感が強く、導入後も活用されないリスクがあります。また、現場のPC環境や業務用タブレットの整備状況など、ITインフラが整っていないと効果を発揮できません。

able

かんたんな質問に答えてぴったりのワークフローシステムをチェック

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ワークフローシステムの選び方

ワークフローシステムを選ぶ際は、セキュリティ対策や業界規制対応などの重要ポイントがあります。ここでは、金融・保険分野特有の選定基準を紹介します。

1

厳格なセキュリティ基準への対応

金融機関や保険会社が扱う個人情報や機密データを安全に保護できるセキュリティ機能を備えているかを確認します。FISC安全対策基準に準拠しているワークフローシステムを選ぶと、業界標準の安全性が確保できます。多要素認証や操作ログの詳細記録など、金融業界特有のセキュリティ要件を満たしているワークフローシステムを優先的に検討しましょう。

2

金融・保険業界の規制対応能力

金融商品取引法や保険業法など、業界特有の法令に対応した承認フローをカスタマイズできるかを確認します。監査対応のためのログ保存期間や証跡管理が、金融庁のガイドラインに沿っているワークフローシステムを選びましょう。マネーロンダリング対策や反社チェックなど、金融機関特有の審査プロセスをワークフローに組み込める柔軟性も重要な判断基準です。

3

既存システムとの連携性

勘定系システムや顧客管理システムなど、金融機関が既に運用している基幹システムとの連携が容易かを確認します。APIが充実していると、データの二重入力を防ぎ、業務効率が大幅に向上します。特に保険会社では契約管理システムとの連携が必須となるため、データ連携の実績や方式を詳しく確認することが重要です。

able

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