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金融向けのワークフローシステム

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あなたにおすすめ

スマホで申請や承認を行いたい

ワークフローシステムに人事データを取り込みたい

社内での申請、承認を電子化したい

ワークフローを利用して内部統制を強化したい

ワークフローシステムとは?

ワークフローシステムとは、企業内の申請・承認手続きをオンラインで行うためのシステムです。金融業界では、融資審査や口座開設申請、取引承認など多くの業務で厳格な承認フローが必要です。紙の書類や押印の代わりに電子データとデジタル承認を使用することで、業務の効率化とスピードアップを実現します。金融機関では、顧客情報の取り扱いや各種取引の承認において、複数の担当者による確認が必須となっています。

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金融向けのワークフローシステム(シェア上位)

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サイボウズ Office
サイボウズ Office
サイボウズ株式会社が提供するグループウェアです。金融業界の支店や部門単位など比較的小規模な組織での情報共有とワークフロー改善に最適です。スケジュール管理や掲示板、ファイル共有、社内SNSなど豊富な機能をオールインワンで備え、稟議書や経費申請などの承認もシンプルな操作で電子化できます。申請の進捗はリアルタイムに見える化され、承認漏れや滞留も防止します。「誰でも使える」にこだわった直感的なUIでITに詳しくない社員でもすぐに利用可能です。モバイル対応やクラウド版・パッケージ版の提供形態にも対応しており、場所を問わず承認作業が行えます。組織階層に沿った承認ルート設定やアクセス権限管理も柔軟に行え、内部統制を保ちながら全社展開が可能です。80,000社以上の導入実績があり、他製品と比べても国内中小企業での利用率が高いのが強みです。低コストで導入しやすく、社内のコミュニケーション活性化と意思決定の迅速化を実現し、コンプライアンス強化にも寄与します。実際に金融機関の支店業務でも活用されており、紙の稟議書をなくして迅速な意思決定と情報共有の促進に貢献しています。
コスト
月額660
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中1
事業規模
中小企業 41
中堅企業 48
大企業 10
メリット・注意点
仕様・機能
住友電工情報システム株式会社が提供するワークフローシステムです。金融業界の厳格な承認フローにも対応可能な柔軟性が特長で、自社の業務プロセスを変更せずに導入できます。稟議書や旅費精算など多数のテンプレートと、日本の商習慣に合わせた「合議」「条件分岐」「根回し」機能を備え、ノーコードで複雑な承認経路を設定可能です。直感的な画面UIにより利用者は迷わず操作でき、承認状況の把握も容易です。多言語対応やスマートデバイス対応、グループ企業間の一元管理などユーザビリティも高く、クラウドサービスとしてセキュリティやバックアップ体制も万全です。他製品と比べ導入実績が非常に豊富(950社以上)で信頼性が高く、大企業から中小企業まで幅広い規模での利用に適しています。API連携やWebhook等により既存の基幹システムともデータ連携しやすく、地方銀行をはじめ多数の金融機関でも採用され内部統制強化や監査対応を強力に支援します。また、申請・承認の電子化による業務の見える化やペーパーレス化により、決裁スピードの向上とDX推進にも貢献します。
コスト
月額550
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
191サービス中2
事業規模
中小企業 6
中堅企業 45
大企業 47
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社ネオジャパンが提供するグループウェアです。スケジュールや設備予約、電子メール、掲示板など業務に必要な機能を網羅し、ワークフロー機能で稟議・申請の承認プロセスも一体的に管理できます。金融業界を含む幅広い業種・規模の企業や官公庁で採用されており、国内で数千社の導入実績があります。支店から本部への申請もリアルタイムに共有して決裁スピードを向上させています。操作画面は日本企業の業務に馴染みやすいシンプルなデザインで、ITリテラシーを問わず利用しやすいのが特長です。スマートフォンアプリからも快適に利用でき、申請フォームの作成や承認経路の設定も直感的に行え、内部統制を維持しながら現場の効率化を実現します。クラウド版とオンプレミス版を提供しており、自社のセキュリティ要件に合わせた導入が可能です。他製品と比べコストパフォーマンスに優れ、必要なグループウェア機能を定額でフル活用できる点が強みです。5万ユーザー超の大規模導入事例もあり、信頼性と拡張性が高く、電子決裁のペーパーレス化とコンプライアンス強化に寄与します。
コスト
月額660
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中3
事業規模
中小企業 20
中堅企業 48
大企業 30
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社Donutsが提供するクラウド型ワークフローシステムです。シンプルで分かりやすい画面設計にこだわり、金融業界の現場スタッフでも迷わず操作できる使い勝手の良さが特長です。稟議書や経費精算、各種申請書を紙やExcelからオンラインフォームに置き換え、承認・回覧をすべてクラウド上で完結できます。申請テンプレートを自由に作成・カスタマイズでき、社内のあらゆる手続きを効率化します。リアルタイムな申請状況の可視化やリマインダー通知機能で承認漏れを防ぎ、スピーディーな決裁を実現します。スマートフォンからも承認可能なので外出先でも決裁が滞りません。他製品と比べ初期導入のハードルが低く、専門知識がなくても短期間で運用開始できる点が強みです。ジョブカンシリーズ(勤怠管理や経費精算等)との連携により総合的なバックオフィス効率化が図れるため、中堅・中小企業を中心に導入が進んでいます。クラウドならではの低コストかつセキュアなサービスで、テレワーク下でも支店と本部間の承認プロセスを円滑にし、金融機関の内部統制強化とペーパーレス化に貢献します。
コスト
月額330
無料プラン
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中4
事業規模
中小企業 30
中堅企業 45
大企業 23
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社エイトレッドが提供するワークフローシステムです。大規模組織特有の複雑な承認フローをスムーズに運用でき、金融業界のように組織改編や人事異動が多い環境でも柔軟に対応できます。人事システムやERPとの連携機能が充実しており、組織情報に基づいた承認者の自動変更やデータ連携が可能です。申請フォームの作成もドラッグ&ドロップのGUIで行え、専門知識がなくても多様な稟議書や各種申請を電子化できます。PCだけでなくスマートフォンやタブレットからの申請・承認にも対応し、場所を選ばず業務を処理できます。多数の承認ステップや条件分岐、並列承認など高度なフローも設定でき、他製品と比較して大規模利用時のパフォーマンスと安定性に定評があります。ログインユーザー数に応じたライセンス体系を採用しており、数万ユーザー規模でもコストを抑えて運用可能です。オンプレミス導入はもちろんクラウド環境にも対応しており、自社のITポリシーに合わせた形態を選択できます。大企業や銀行などへの豊富な導入実績が信頼につながっており、内部統制やコンプライアンスを支える強力な基盤として利用されています。
コスト
月額33,000
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中5
事業規模
中小企業 3
中堅企業 51
大企業 44
メリット・注意点
仕様・機能
サイボウズ株式会社が提供する大企業向けグループウェアです。スケジュールや掲示板、ワークフローなどの機能を備え、国内外の大規模組織での情報共有とコラボレーションを支えます。10名程度の小規模チームから数万名規模の企業グループまで利用可能な高いスケーラビリティを持ち、複雑な組織構造や部署間の情報連携にも対応します。多言語(日本語・英語・中国語等)に対応し、海外拠点を含むグローバル企業でも統一基盤として運用できます。日本発の製品ながら国際的なセキュリティ基準を満たしており、シングルサインオンやIP制限など大企業のガバナンス要件を満たす機能を搭載しています。ワークフロー機能では条件分岐や代理承認、階層型組織における承認ルート設定など高度な設定が可能で、多段階承認が必要な稟議や決裁も効率化します。他の社内システムとの連携も容易で、APIを介して人事データや顧客DBと統合することで更なる業務効率化を図れます。国内大手企業や官公庁での導入実績が豊富で、製造業やサービス業はもちろん、銀行・保険会社など金融業界においても多数採用されています。大規模環境でも安定動作するパフォーマンスと、管理者・ユーザー双方にとって使いやすいUIを兼ね備え、企業内の情報共有基盤として高い評価を受けています。
コスト
月額911
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中6
事業規模
中小企業 14
中堅企業 53
大企業 32
メリット・注意点
仕様・機能
日本情報通信株式会社が提供する多機能グループウェアです。社内ポータル、スケジュール管理、ドキュメント管理、メール、掲示板、社内SNSなど基本機能に加え、ワークフローや経費精算、支払管理、安否確認など合計36のアプリケーションを標準搭載しています。1つのプラットフォームで情報共有から申請・承認、経費処理まで完結できるため、複数システムを併用することなく業務のデジタル化を進められます。特にワークフロー機能は高度で、自由な申請フォーム作成や複雑な承認ルート設定が可能です。紙の帳票イメージを簡単に再現でき、紙文化が根強い企業でもスムーズに電子化を実現します。経費精算・支払管理機能は電子帳簿保存法の要件にも対応しており、証憑のデジタル保存や承認記録の管理を行うことで金融業界など厳格なコンプライアンスが求められる分野でも安心です。クラウド版とパッケージ版があり、自社運用かクラウド利用かを選択できます。価格設定がリーズナブルで導入ハードルが低く、小規模企業から数千名規模の中堅企業まで幅広く利用されています。スマートフォン対応アプリも提供され、場所を問わず社内の情報共有と承認作業を行えます。多機能でありながら操作は分かりやすく、全社的な業務効率化と統制強化を支援する経営改善型グループウェアです。
コスト
月額360
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中7
事業規模
中小企業 32
中堅企業 56
大企業 12
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社エイトレッドが提供するクラウド型ワークフローシステムです。紙の申請書を扱うような直感的な操作感が特長で、誰でも簡単に電子申請・承認を行えます。紙やExcelで運用していた稟議・各種申請書をそのままのレイアウトでWebフォーム化できるため、スムーズなペーパーレス移行を実現します。SaaS型ワークフロー市場で13年連続シェアトップクラスを獲得しており、シリーズ累計で4,500社以上の導入実績があります。企業規模や業種を問わず利用されており、民間企業はもちろん官公庁や学校法人など幅広い組織で採用されています。例えば地方自治体の申請業務や、金融機関における社内稟議の電子化にも多数の導入例があります。クラウドサービスとして提供されるため初期導入のハードルが低く、短期間で運用開始が可能です。高度なIT知識がなくても管理画面からフォームや承認ルートの設定を行えるため、情報システム部門の負担を最小限に運用できます。申請者・承認者へのメール通知や一覧でのステータス確認など便利な機能を備え、申請の漏れや滞留を防止します。低コストながら高い拡張性と信頼性を併せ持ち、中小企業から大企業まで社内の申請業務効率化に広く貢献している製品です。
コスト
月額523
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中8
事業規模
中小企業 4
中堅企業 82
大企業 13
メリット・注意点
仕様・機能
株式会社コラボスタイルが提供するクラウド型ワークフローシステムです。プログラミング不要で誰でも簡単に申請フォームや承認フローを作成・修正できる直感的な操作性が魅力で、金融業界でも各部署が自ら業務フローをデジタル化しやすいと評価されています。紙やExcelで運用していた稟議書や申請書をそのままWebフォーム化でき、多重承認や回覧もクラウド上でスムーズに行えます。スマートフォンからの承認にも対応しており、外出先でも決裁可能です。申請時に添付されたExcelやPDFも一元管理され、過去の承認履歴も検索・閲覧が可能です。1,500社以上の導入実績があり、自治体を含む幅広い業種で採用されています。他製品と比べても中堅・中小企業での手軽な導入に強みを持ち、申請経路の設定もドラッグ&ドロップで行え、組織変更時のフロー変更も迅速です。低コストなクラウドサービスでサーバ管理が不要なため、IT部門の負担を軽減し、短期間で全社のペーパーレス化と承認スピード向上を実現します。金融機関でも支店から本部への承認手続きを効率化し、内部統制と業務効率の両立を支援します。
コスト
月額550
無料プラン
×
IT導入補助金
無料トライアル
シェア
191サービス中9
事業規模
中小企業 9
中堅企業 42
大企業 47
メリット・注意点
仕様・機能
日本電気株式会社(NEC)が提供するワークフローシステムです。国内導入シェアトップクラスを誇り、累計1,700社以上の企業で採用されています。稟議・決裁や経費精算など約100種類の申請書テンプレートが標準搭載されており、金融業界で頻出する各種書類の電子化もスムーズに開始できます。スマートデバイス対応やMicrosoft 365との連携機能も備え、現場から経営層まで場所を問わず迅速な承認が可能です。代理承認や承認催促通知など実務に即した機能も充実しています。複雑な承認ルート設定や条件分岐にも柔軟に対応し、他製品と比較して大規模運用時の安定性と他システムとの連携性に優れている点が強みです。既存の基幹系やRPAツールとも連動させやすく、社内のあらゆる業務フローを一元管理できます。クラウド版とオンプレミス版を選択でき、セキュリティポリシーが厳格な金融機関にも対応可能です。長年の運用実績に裏打ちされた信頼性で大企業から中堅企業まで幅広い規模で導入され、ペーパーレス化による業務効率化と内部統制強化に貢献します。
コスト
要問合せ
無料プラン
×
IT導入補助金
×
無料トライアル
×
シェア
191サービス中10
事業規模
中小企業 0
中堅企業 45
大企業 55
メリット・注意点
仕様・機能

ワークフローシステムとは?

更新:2025年05月13日

ワークフローシステムとは、企業内の申請・承認手続きをオンラインで行うためのシステムです。金融業界では、融資審査や口座開設申請、取引承認など多くの業務で厳格な承認フローが必要です。紙の書類や押印の代わりに電子データとデジタル承認を使用することで、業務の効率化とスピードアップを実現します。金融機関では、顧客情報の取り扱いや各種取引の承認において、複数の担当者による確認が必須となっています。

pros

金融業界におけるワークフローシステム導入のメリット

金融業界にワークフローシステムを導入するメリットには、業務効率の向上やコンプライアンス強化などがあります。ここでは、金融機関が享受できる具体的な導入メリットを紹介します。

厳格なコンプライアンス対応の強化

金融業界では法規制の遵守が最重要課題の一つです。ワークフローシステムは承認ルートを明確に設定し、必要な担当者全員の確認を確実に得られる仕組みを提供します。監査の際にも、誰がいつどのような承認を行ったかの記録が自動的に残るため、金融庁の検査にも迅速に対応できます。金融商品の販売プロセスや与信審査などの重要業務において、規定通りの手続きが踏まれたことを証明できる点は非常に大きな利点です。

顧客対応スピードの向上

金融機関では口座開設や融資申請など、複数の承認が必要な顧客対応業務が多数存在します。ワークフローシステムにより承認プロセスがデジタル化されると、従来は数日かかっていた手続きが数時間で完了するようになります。顧客を待たせる時間が短縮されるため、サービス満足度の向上につながります。特に融資審査のような時間的制約の厳しい業務では、競合他社との差別化要因となる可能性があります。

情報セキュリティの強化

金融機関が扱う個人情報や取引情報は極めて機密性が高いものです。ワークフローシステムでは、アクセス権限の細かな設定が可能で、必要な人だけが必要な情報にアクセスできる環境を構築できます。紙の書類が社内を回覧されることがなくなるため、情報漏洩リスクを大幅に低減できます。また、暗号化技術によりデータ転送時や保存時のセキュリティも確保されます。

cons

金融業界にワークフローシステムを導入する際の注意点

金融業界にワークフローシステムを導入する際の注意点には、セキュリティ対策や規制対応などがあります。ここでは、システム導入時に金融機関が特に留意すべき重要ポイントを解説します。

金融規制への厳格な対応

金融機関は金融商品取引法や個人情報保護法など、多くの法規制に従う必要があります。ワークフローシステム導入時には、これらの法規制に対応したシステム設計が不可欠です。特に監査証跡(誰がいつ何をしたかの記録)の保持期間や記録方法については、金融庁のガイドラインに準拠しているか確認が必要です。また、法改正があった場合に柔軟にシステム変更できる拡張性も重要な検討ポイントとなります。

既存システムとの連携

金融機関は基幹系システムや情報系システムなど、多数のシステムが複雑に絡み合っています。新たにワークフローシステムを導入する際は、勘定系システムや顧客情報管理システムとのスムーズな連携が課題となります。データ連携の不具合は業務停止や情報の不整合を引き起こす可能性があるため、十分な検証期間を設ける必要があります。特に口座情報や取引履歴など重要データとの連携には、高度な技術的検討が求められます。

厳格なセキュリティ対策

金融情報は高い機密性が求められるため、ワークフローシステムにも強固なセキュリティ対策が必要です。多要素認証や暗号化など、最新のセキュリティ技術の採用を検討すべきです。クラウド型のシステムを選択する場合は、データセンターの物理的セキュリティや障害対策についても詳細に確認が必要です。また、金融機関特有の業務継続計画(BCP)要件を満たしているかも重要な選定基準となります。

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ワークフローシステムの選び方

金融業界におすすめのワークフローシステムの選び方には、セキュリティ機能や規制対応力などの重要なポイントがあります。ここでは、金融機関がシステム選定時に押さえるべきポイントを具体的に解説します。

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金融業界界特有の承認フローへの対応力

金融業務では複雑な承認経路や条件分岐が必要となるケースが多く見られます。取り扱い金額や商品種別によって承認者が変わるような柔軟なルート設定が可能なシステムを選ぶことが重要です。融資審査のように複数部門が関わる業務では、並行承認や条件付き承認などの高度な機能が業務効率を大きく左右します。また、緊急時の代理承認機能や期限管理機能も、金融業務の円滑な遂行には欠かせない要素です。

2

監査証跡と証拠能力の担保

金融機関では業務の透明性確保と内部統制強化のため、全ての操作履歴が追跡可能であることが求められます。誰が、いつ、どのような操作や承認を行ったかを記録し、改ざん不可能な形で長期保存できるシステムを選択すべきです。金融庁検査や内部監査の際に、取引の適正性を証明できる監査証跡の出力機能は特に重視されます。また、電子署名法に準拠した承認方法を採用しているか確認することも、法的証拠能力の観点から重要です。

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多層的なセキュリティ構造

金融情報を扱うシステムには、業界最高水準のセキュリティ対策が求められます。通信経路の暗号化や生体認証などの高度な認証機能を備えているかを確認しましょう。権限管理については、職位や部署だけでなく、取り扱い商品や金額など多角的な視点での設定が可能なシステムが望ましいです。さらに、不正アクセス検知や異常操作のアラート機能など、セキュリティインシデントへの対応能力も重要な選定基準となります。

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