外回りの営業活動が中心の企業では、経費精算や売上報告をスマートフォンで完結できます。営業先での商談後に即座に見積もり情報を入力し、承認フローを開始できるため業務がスムーズに進みます。また、移動中の電車内でも前日の売上実績を確認できるため、営業戦略の見直しにも役立ちます。従来のように帰社してからパソコンで入力する手間が省けるため、営業担当者の負担も軽減されます。

各店舗の売上データや在庫状況をスマートフォンで一元管理できます。店舗責任者は勤務中でも他店舗の業績を確認し、商品の移動や追加発注の判断を迅速に行えます。さらに、本部の経営陣も外出先から全店舗の状況を把握し、必要に応じて各店舗に指示を出せます。小さな画面でも見やすく設計されたダッシュボード機能により、重要な指標を瞬時に把握できる点が魅力です。

インターネットブラウザからアクセスするタイプのシステムです。専用アプリのダウンロードが不要で、スマートフォンのブラウザがあれば即座に利用開始できます。一方で、インターネット接続が必須となるため、通信環境が不安定な場所では動作が遅くなる場合があります。また、ブラウザの種類や バージョンによって表示が異なる可能性もあります。しかし、常に最新版の機能を利用でき、複数のデバイスで同じ操作性を保てる利点があります。

スマートフォンにダウンロードして使用する専用アプリケーションです。オフラインでも一部機能が利用でき、通信環境に左右されにくい安定した動作を実現します。さらに、スマートフォンの画面サイズに最適化されたデザイン（画面設計）により、タッチ操作に適した使いやすい操作性を提供します。ただし、アプリのアップデートが必要な場合があり、古いバージョンを使い続けるとセキュリティリスクが生じる可能性があります。

Cleoのようなスマホアプリでは、ChatGPTなど生成AIを活用したチャットボットが搭載され、支出や貯蓄について自然言語で質問すると即座に回答を得られます。まるで財務アドバイザーがポケットにいるかのように、節約アドバイスや予算案が手軽に得られるのが特徴です。さらに音声対応アシスタントと組み合わせれば、ハンズフリーで財務相談が可能になる可能性も広がっています。

Originなどの個人向け家計アプリでは、過去の支出データを分析してわずか数秒で個別最適な予算プランを生成する「AI予算ビルダー」が登場しました。一方、Rocket Moneyのようなアプリは継続課金をAIが自動検出・解約し、節約額を予測して提案します。これらのAI機能により、ユーザーは手間なく無駄遣いを把握でき、自動的に貯蓄戦略が実行されるようになっています。

法人向けにもAIの活用が拡大しています。例えばBasisの会計エージェントはQuickBooksやXeroと連携し、仕訳入力や照合作業をAIに肩代わりさせることで、導入先では作業時間が約30%削減されています。同様にFazeshiftは請求書発行から入金確認、督促まですべて自動化し、従来の手作業による売掛金管理から解放します。これらの導入により、経理担当者はルーチンワークから解放され、より高度な分析に集中できるようになります。