中小企業向けの与信管理システム

質問に答えるだけでぴったりのサービスを無料診断

株式会社ジー・サーチが提供するコンプライアンスチェックツールです。取引先の信用調査で頭を悩ませている中小企業にとって、心強い味方となるサービスです。 このツールの最大の強みは、40年という長期間にわたって蓄積された全国紙・地方紙の豊富な記事データベースを活用できることです。気になる取引先の企業名を入力するだけで、過去の不祥事や反社会的勢力との関係など、重要な情報をスピーディーに調べることができます。 特に中小企業にとって嬉しいのは、そのコストパフォーマンスの高さでしょう。年間基本料金はわずか6,600円で、あとは実際に検索した分だけの料金を支払う仕組みになっています。大企業向けの高額なシステムとは違い、必要な時に必要な分だけ使えるので、予算に限りがある中小企業でも導入しやすい設計となっています。 操作面でも配慮が行き届いており、検索に必要な条件は最初から適切に設定されています。そのため、専門知識がなくても直感的に使うことができ、初心者でもすぐに使いこなせるようになります。

三井物産クレジットコンサルティングが提供する与信管理サービスです。このシステムでは、国内外の企業を対象とした信用調査を一つのプラットフォームでまとめて実施できるのが大きな特徴です。オンライン上で企業の基本情報や財務データ、詳細な信用調査レポートなどを効率よく入手し、整理・管理することが可能になっています。 信用評価の精度についても、三井物産独自のMCC格付ロジックを活用することで、信頼性の高い評価結果を得られます。また、一度調査を行った後も、与信フォローアップサービスや格付変動の自動通知機能により、取引先企業のリスク状況を継続的にチェックできる仕組みが整っています。 特に海外企業の調査に強みがあり、中小企業が国際的なビジネス展開を進める際の取引先管理において、大きな支援となるでしょう。限られた人員やリソースの中で効率的な与信管理を実現したい中小企業にとって、このようなワンストップサービスは業務負担の軽減と的確なリスク判断の両立に役立つツールといえます。

ダン・アンド・ブラッドストリートが提供する海外企業データベースです。世界中の3億1,000万件を超える企業情報が収録されており、海外の取引先候補や既存パートナーの財務状況、事業実績、組織構成といった詳しい情報を簡単に調べることができます。 企業の信用度を数値化するスコアリング機能や業界全体の動向分析、既存のCRMシステムとの連携機能なども充実しているため、海外営業の開拓活動から調達先の選定、取引先への与信判断まで幅広い場面で役立ちます。 国内では東京商工リサーチが販売窓口となっており、中小企業でも導入しやすい環境が整っています。特に海外進出を検討している中小企業や、新しい海外取引先を開拓したい企業にとって、事前の情報収集ツールとして心強い味方になるでしょう。取引を始める前に相手企業の信頼性や財務の健全性をしっかりと確認できるため、海外ビジネスのリスクを大幅に軽減することが可能です。

アール・アンド・エー・シー株式会社が提供するクラウド型債権管理サービスです。毎日の入金消込業務でお困りの経理担当者の強い味方となるサービスで、請求データと入金情報をAIが自動で照合し、これまで時間のかかっていた消込作業を一瞬で完了させることができます。 累計1,500社を超える企業に選ばれており、債権管理や経理業務の効率化において確かな実績を積み重ねています。社員数が数十名程度の企業から大手企業まで、規模を問わず幅広く活用されているのが特徴です。 特に中小企業にとっては、限られた人員で多くの業務をこなす必要がある中で、経理作業の負担を大幅に軽減できる点が大きなメリットとなります。手作業による照合ミスの心配もなくなり、経理担当者はより重要な業務に集中できるようになるでしょう。クラウドサービスなので導入も簡単で、すぐに効果を実感していただけます。

ソーシャルワイヤー株式会社が提供する反社チェックツールです。取引先の企業名や役員名を入力するだけで、ウェブニュースや新聞記事から反社会的勢力との関わりや不祥事、制裁対象などの情報を自動で検索してくれます。システムが独自のネガティブワードと組み合わせて瞬時に判定を行い、危険度を分かりやすく評価するため、取引開始前の重要な確認作業を大幅に効率化できます。 これまでに導入企業のうち50社以上が上場を達成しており、多くの上場企業や上場準備中の企業からも厚い信頼を得ています。特に中小企業にとって、限られた人員でコンプライアンス業務を確実に行うことは大きな課題ですが、RISK EYESの高度なスクリーニング機能により、専門知識がなくても安心して与信管理を実施できます。中小企業の成長を支える実用的なソリューションとして、日々の業務負担を軽減しながら、企業の信頼性向上に貢献します。

TIS株式会社が提供する与信管理ソリューションです。決算書や申告書といった財務書類から、AI/OCR技術を使って財務情報を自動で読み取り入力してくれるため、これまで手作業で行っていた煩雑なデータ入力作業から解放されます。信用格付や審査業務も大幅に効率化され、金融機関を中心とした300社以上の企業で既に導入されている実績があります。 特に中小企業にとって負担の大きい与信審査業務において、入力作業の自動化と帳票のデジタル化により、審査にかかる時間とコストを削減できるのが大きなメリットです。中堅規模の企業や地域金融機関でも導入しやすいパッケージ形式になっており、専門知識がなくても扱いやすい設計となっています。与信審査プロセスの標準化と高速化を同時に実現することで、限られたリソースでもより多くの案件を効率的に処理できるようになり、ビジネスチャンスの拡大にもつながります。

株式会社オービックが提供するERP連携型与信管理システムです。このシステムは、取引先の信用状況を総合的に把握し、与信リスクを効率的に管理することで、中小企業の経営安定化を支援します。 主な特長として、財務データの処理作業を大幅に効率化できる点が挙げられます。OCR機能により紙の財務資料を自動で読み取り、さらにEDINET（金融庁の開示システム）と連携することで、仕訳や財務諸表を手作業なしで登録できます。これにより、従来の煩雑なデータ入力作業から解放されます。 信用評価においては、帝国データバンクや東京商工リサーチといった信頼性の高い外部信用調査機関のデータを活用します。これらの情報と自社で収集した財務データを組み合わせることで、数値だけでは判断できない定性的な要素も含めた、より精度の高い信用格付けを実現します。算出された格付けに基づいて、適切な与信限度額を設定することが可能です。 また、与信申請から承認までのプロセスをワークフロー化することで、審査業務のスピードアップを図ります。グループ企業全体の信用リスクを一元管理できるため、組織全体での統制強化にも貢献します。

株式会社セナードが提供する反社チェックシステムです。新規取引先との契約時や既存顧客の定期確認において、相手企業が反社会的勢力と関わりがないかを素早く調べることができます。 使い方はとてもシンプルで、調査したい企業名や役員名を入力するだけで、独自に構築されたデータベースからリアルタイムで関連情報を検索し、結果を画面に表示します。一社ずつの個別調査はもちろん、CSV形式やExcelファイルを使った一括検索にも対応しているため、多数の取引先を抱える企業でも効率的に調査作業を進められます。 特に中小企業にとって嬉しいのは、専門家がしっかりと監修した明確な反社定義に基づいて、本当に必要な情報だけに絞り込んで提供してくれる点です。これにより、膨大な情報に振り回されることなく、的確なリスク判断が可能になります。また、Web APIとの連携機能も備えているため、既存の業務システムと組み合わせて使うこともできます。コンプライアンス体制の強化が求められる現在、信頼性の高い調査結果を手軽に得られる心強いツールといえるでしょう。

一般社団法人CRD協会が提供する与信管理ツールです。このツールは、財務スコアリング、企業格付、信用リスク分析といったCRD協会の主要3サービスをひとつにまとめたパッケージで、お使いのパソコンにインストールするだけですぐに利用開始できます。取引先企業の財務データを分析し、その信用力を分かりやすい「評点」や「デフォルト確率（PD）」で数値化してくれるため、与信判断に迷うことが少なくなります。過去5期分以上の決算書データを活用したスコアリング分析により、取引先の経営状況を多角的に把握でき、より精度の高い与信判断が可能になります。システム開発費用が一切かからず、導入コストを大幅に抑えられるのも大きな魅力です。そのため、IT予算に限りがある中小企業でも無理なく導入でき、本格的な信用リスク管理を手軽にスタートできます。