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確定申告ソフトおすすめ15選｜タイプ別の選び方ガイド
更新：2026/5/13
確定申告ソフトは、単なる申告書作成ツールから大きく進化しています。銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込み、AIが勘定科目を提案してくれるクラウド型が主流になりました。さらに、スマホだけで電子申告まで完結する製品や、税理士とリアルタイムでデータを共有できる製品も登場し、「記帳から申告・提出まで一気通貫で回す業務基盤」へと役割が広がっています。
しかし、対応する所得区分や想定する利用者像は製品ごとにまったく異なるため、「確定申告ソフト」とひとくくりに比較しても自分に合う一本にはたどり着けません。
このガイドでは「どの所得区分を申告するか」「自力で完結するか税理士と分担するか」という2つの軸で製品を5タイプに分類し、タイプ別のおすすめ製品と要件整理・選定のステップをご紹介します。
レビュー担当 松浦 大輔
FP技能士2級（AFP）・日商簿記2級を保有し、財務・会計の実務知識を裏付けている。freee等の会計・経費精算システムの業務利用経験を持ち、バックオフィス業務設計の視点から製品を評価している。
FitGapにおけるすべての評価は、公平性を最優先に、客観的なアルゴリズムを用いて計算されています。製品の評価方法は「FitGapの評価メソッド」、シェアデータの算出根拠は「シェアスコアの算出方法」をご覧ください。
タイプ別お勧め製品
個人事業の記帳から申告まで一気通貫タイプ💼
このタイプが合う企業：
フリーランス・個人事業主で、事業所得の帳簿づけから青色申告書の提出までを自力で完結させたい方に向いています。
どんなタイプか：
日々の取引記帳から青色申告決算書・確定申告書作成、電子申告まで一気通貫で扱うタイプです。銀行・カード明細の自動取込で、複式簿記の入力負担を減らす点が特徴です。
このタイプで重視すべき機能：
🏦銀行・カード明細の自動取込
銀行やカードの明細を自動取得し、AIの勘定科目候補で日々の記帳入力を減らせます。
📝青色申告決算書の自動作成
仕訳データから損益計算書・貸借対照表を作成し、申告書への転記ミスを減らします。
おすすめ製品３選
freee会計（個人）
おすすめの理由
価格
1,780円
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
やよいの青色申告 オンライン
おすすめの理由
価格
11,800円
年
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
マネーフォワード クラウド確定申告
おすすめの理由
価格
0円~
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
副業・複数収入をまとめて申告タイプ🔀
このタイプが合う企業：
会社員で副業やフリーランス収入があり、給与所得と合わせて確定申告を行いたい方、はじめての確定申告でコストを抑えたい方に向いています。
どんなタイプか：
給与所得に加え、副業の事業所得や雑所得など複数の所得区分をまとめて申告するタイプです。源泉徴収票と副業収支を分けて入力し、初回申告でも区分を迷いにくい点が特徴です。
このタイプで重視すべき機能：
📋所得区分ごとの入力ガイド
給与所得・事業所得・雑所得ごとに入力欄を分け、正しい所得区分で申告書を作れます。
📷源泉徴収票の読み取り
源泉徴収票を撮影して金額を自動反映し、数字の転記ミスと入力時間を減らします。
おすすめ製品３選
マネーフォワード クラウド確定申告
おすすめの理由
価格
0円~
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
freee会計（個人）
おすすめの理由
価格
1,780円
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
やよいの白色申告 オンライン
おすすめの理由
価格
0円~
年
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
不動産所得の物件別管理・申告タイプ🏠
このタイプが合う企業：
賃貸物件を所有し不動産所得の申告が必要な方や、不動産投資を始めたばかりで減価償却や経費計上を正しく処理したい方に向いています。
どんなタイプか：
賃貸収入のある物件ごとに収支を管理し、建物の減価償却計算と不動産所得の申告書作成を進めるタイプです。複数物件の損益を一覧しやすい点が特徴です。
このタイプで重視すべき機能：
🧮減価償却の自動計算
取得価額と耐用年数から毎年の償却費を算出し、減価償却の手計算ミスを防ぎます。
🏢物件別の収支管理
家賃収入や修繕費を物件別に記録し、各物件の黒字・赤字を一覧できます。
おすすめ製品３選
freee会計（個人）
おすすめの理由
価格
1,780円
月
無料トライアルあり
シェア
ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
やよいの青色申告 オンライン
おすすめの理由
価格
11,800円
年
無料トライアルあり
シェア
ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
マネーフォワード クラウド確定申告
おすすめの理由
価格
0円~
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
株式・暗号資産など投資損益の申告タイプ📈
このタイプが合う企業：
株式・FX・暗号資産などの投資収益があり、損益通算や3年間の繰越控除を活用するために確定申告が必要な方に向いています。
どんなタイプか：
株式・投資信託・FX・暗号資産などの売買損益や配当を集計し、譲渡所得・雑所得として申告するタイプです。年間取引報告書の取込や損益通算、繰越控除の計算を重視します。
このタイプで重視すべき機能：
📄年間取引報告書の取り込み
証券会社やFX業者のCSV・XMLを取り込み、取引件数が多い損益集計を省力化します。
➖損益通算・繰越控除の自動計算
複数口座や商品の利益・損失を通算し、繰越損失を反映した税額計算を支援します。
おすすめ製品３選
freee会計（個人）
おすすめの理由
価格
1,780円
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
マネーフォワード クラウド確定申告
おすすめの理由
価格
0円~
月
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
やよいの青色申告 オンライン
おすすめの理由
価格
11,800円
年
無料トライアルあり
シェア
ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
税理士とデータ共有で分担申告タイプ🤝
このタイプが合う企業：
記帳は自分で行いつつ申告書の最終確認・提出は税理士に任せたい個人事業主や、顧問税理士と効率的にデータ連携したい方に向いています。
どんなタイプか：
日常の記帳データをクラウドや専用形式で税理士と共有し、確認・修正・電子申告を分担するタイプです。紙やExcelの受け渡しを減らし、権限管理や操作履歴で共同作業を進めます。
このタイプで重視すべき機能：
🔗税理士とのリアルタイムデータ共有
会計データをクラウドで共有し、税理士の確認・修正依頼に必要なファイル送付を減らします。
🔐権限管理と操作ログ
本人と税理士の操作権限を分け、変更履歴から誤操作や確認漏れを追跡できます。
おすすめ製品３選
所得税の達人
おすすめの理由
価格
14,200円
年
無料トライアルあり
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ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書
おすすめの理由
価格
¥30,000
年額
シェア
ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
TKC 個人決算申告システム
おすすめの理由
価格
要問合せ
シェア
ユーザの企業規模
中小企業
中堅企業
大企業
- 使いやすさ
- セットアップ
- 料金
- サポート充実
- 連携・拡張性
- 機能性
- セキュリティ
メリットと注意点
仕様・機能
比較すべき機能の優先度マップ
どこから比較すべきか
製品には数多くの機能がありますが、選定の決め手になるのは一部の機能だけです。そこで各機能を「多くの企業で必要か」と「製品ごとに対応が分かれるか」の2つの軸で4つに分け、比較する順番が分かるように並べました。下の表では、このページに登場した製品が各機能にどう対応しているかを、上から順に確認できます。
標準対応
オプション/条件付き
非対応
選定の決め手
確定申告ソフトを自力で記帳から申告まで使う場合、帳簿作成・自動取込・証憑処理・税制対応の差が作業量に直結します。
freee会計（個人） | やよいの青色申告 オンライン | マネーフォワード クラウド確定申告 | やよいの白色申告 オンライン | 所得税の達人 | JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書 | TKC 個人決算申告システム | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
青色申告（複式簿記） 仕訳・総勘定元帳・決算書を複式簿記で作成できるか | |||||||
電子帳簿保存法（電子取引） 電子取引データを検索要件を満たして保存できるか | |||||||
消費税申告書 消費税（本則・簡易）を計算し申告書を作成できるか | |||||||
銀行API連携 銀行APIで口座明細を自動取得できるか | |||||||
OCR（スマホ/画像） レシート・請求書をOCRで読み取り自動仕訳を提案できるか | |||||||
AI仕訳 AIが勘定科目・税区分を推奨できるか |
一部の企業で必須
副業、不動産、投資、農業など申告内容が限定される場合は、該当する収入や資産の処理に対応するかを個別に確認します。
freee会計（個人） | やよいの青色申告 オンライン | マネーフォワード クラウド確定申告 | やよいの白色申告 オンライン | 所得税の達人 | JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書 | TKC 個人決算申告システム | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
不動産共通経費按分 不動産の共通経費を自動按分できるか | |||||||
農業対応 農業向け科目・棚卸機能で申告書を作成できるか | |||||||
証券連携（特定口座） 特定口座年間取引報告書を取り込み譲渡損益・配当を計上できるか | |||||||
金融デリバティブ（FX/CFD） FX/CFD等の年間損益を集計し申告区分へ計上できるか |
ほぼ全製品が対応
電子申告やデータ出力、減価償却、不動産物件管理は多くの確定申告ソフトで対応が進んでおり、基本条件として確認できます。
freee会計（個人） | やよいの青色申告 オンライン | マネーフォワード クラウド確定申告 | やよいの白色申告 オンライン | 所得税の達人 | JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書 | TKC 個人決算申告システム | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
電子申告（e-Tax送信） e-Taxへ直接送信できるか | |||||||
e-Taxデータ出力 e-Tax用データを出力できるか | |||||||
固定資産台帳 固定資産台帳を作成し減価償却費を自動計算できるか | |||||||
複数物件管理 不動産物件を複数登録し物件別に収支管理できるか |
優先度が低い
外貨や電子納税、償却資産の申告まで必要ない個人の確定申告では、対応製品が限られるため比較優先度は下がります。
freee会計（個人） | やよいの青色申告 オンライン | マネーフォワード クラウド確定申告 | やよいの白色申告 オンライン | 所得税の達人 | JDL IBEXクラウド組曲Major 所得税確定申告書・青色申告決算書 | TKC 個人決算申告システム | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
電子納税（ダイレクト納付） ダイレクト納付の納付情報を作成し送信できるか | |||||||
外貨期末処理（差損益・レート自動取得） 期末の為替差損益を自動計上しレートを自動取得できるか | |||||||
償却資産申告書 償却資産申告書を作成しeLTAXデータを出力・送信できるか |
確定申告ソフトの選び方
1.申告する所得と作業分担を決める
まず、給与、副業、事業所得、不動産所得、投資損益のどれを申告するかを整理します。事業所得の記帳から青色申告まで自分で進めるなら「個人事業の記帳から申告まで一気通貫タイプ💼」、給与と副業をまとめるなら「副業・複数収入をまとめて申告タイプ🔀」を起点にします。不動産収入が中心なら「不動産所得の物件別管理・申告タイプ🏠」、株式やFXなどが中心なら「株式・暗号資産など投資損益の申告タイプ📈」、税理士に確認や提出を任せるなら「税理士とデータ共有で分担申告タイプ🤝」を候補にします。
よくある質問
確定申告ソフトを導入する際、どのような点に注意すべきですか？
確定申告ソフトの導入後に「想定外だった」という声が多いのが、「自分の申告方式や事業形態に対応しているか確認が必要」と「既存データの移行に手間がかかる場合がある」の問題です。自分の申告方式や事業形態に対応しているか確認が必要については、確定申告ソフトには個人事業主向けと法人向けがあり、対応する申告方式も異なります。既存データの移行に手間がかかる場合があるについては、すでに他のソフトや表計算ソフトで経理処理を行っている場合、データの移行作業が必要になります。このほか「インターネット環境の有無による制約を理解する必要がある」「継続的な利用料金が発生する製品が多い」「操作方法の習得に時間がかかることがある」「提供事業者のサービス終了リスクがある」「セキュリティ対策の確認が必要」「連携できる金融機関やサービスに制限がある」なども、事前に確認しておくことをおすすめします。
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