金融、保険向け確定申告ソフトおすすめ9選｜タイプ別の選び方ガイド

保険代理店やFPなどの事業所得の記帳から、確定申告書の作成とe-Tax提出までを行えます。さらに配当所得や株式の譲渡所得、FX・暗号資産の雑所得など、多様な所得区分を扱える点が金融・保険分野では重要です。クラウド型は銀行連携で記帳を自動化し、専門ソフトは幅広い帳票に対応します。

無料から年3万円程度までです。自分で記帳するならマネーフォワードの無料プランは0円から、freeeは月1,780円、やよいの青色申告 オンラインは年11,800円が目安です。所得区分が複雑で税理士に頼む場合は、年1.4万〜3万円台の専門ソフトが使われます。

対応範囲を確認する必要があります。クラウド会計は事業所得の記帳が中心で、株式の配当や譲渡所得、FX・暗号資産の損益は計算方法が所得区分ごとに異なります。証券会社の年間取引報告書を取り込める製品もありますが、損益通算や繰越控除まで正確に行うなら、対応を明記した製品か税理士連携が安心です。

使えます。金融機関の社員が、原稿料や投資の利益など給与以外の所得を申告する場面でもソフトは役立ちます。給与は年末調整で済んでいても副業や投資の所得が年20万円を超えると確定申告が必要で、源泉徴収票と副業の収支を入力すれば合算した申告書を作れます。

種類が増えるほど判断が難しくなります。事業所得に加えて配当や譲渡、暗号資産の損益が絡むと、所得区分の判定や損益通算でミスが起きやすくなります。取引が単純なうちはクラウド会計で自分でも申告できますが、金額が大きく区分が複雑なら、専門ソフトや税理士に任せるほうが安全です。